शेयर बाजार में डू। शेयर बाजार में विश्वास प्रबंधन

के रूप में रूसी बाजारसभी अधिककंपनियां ग्राहकों को विश्वास प्रबंधन सेवाएं प्रदान करती हैं शेयर बाजार. यह बैंकों, वित्तीय संस्थानों और अन्य कंपनियों द्वारा किया जाता है, इसलिए निवेशकों के पास चुनने के लिए बहुत कुछ होता है (इस पर अधिक जानकारी के लिए, पृष्ठ पर लेख देखें कि ट्रस्टी कैसे चुनें)। दी जाने वाली शर्तें कई मामलों में समान हैं, हालांकि, निश्चित रूप से, प्रतियोगिता प्रबंधकों को ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए उपाय करने के लिए मजबूर करती है, जिसमें शामिल हैं बेहतर स्थितिग्राहकों के लिए।

कितनी मात्रा में क्लाइंट मैनेजर काम करते हैं - आइए इस सवाल से शुरू करें, क्योंकि कई संभावित निवेशकों के लिए यह कोई छोटा महत्व नहीं है। सामान्य तौर पर, यहां बड़ी मात्रा में जरूरत होती है, जब तुलना की जाती है, उदाहरण के लिए, Pifs या विदेशी मुद्रा में विश्वास प्रबंधन के साथ। बड़ी और मध्यम आकार की कंपनियां, एक नियम के रूप में, एक मिलियन रूबल या उससे अधिक के निवेशित धन के लिए निचली सीमा निर्धारित करती हैं, हालांकि अपवाद हैं।

लगभग सभी कंपनियां ग्राहकों को विश्वास प्रबंधन के विभिन्न मॉडल पेश करती हैं, जो निवेश की दिशा में भिन्न होती हैं, संभावित लाभप्रदता के स्तर और, तदनुसार, जोखिम। इन मॉडलों के बीच का अंतर अनिवार्य रूप से दो प्रश्नों में निहित है: सबसे पहले, ये एक निवेश पोर्टफोलियो बनाने के सिद्धांत हैं (यानी, किस प्रकार की प्रतिभूतियों में निवेश किया जाएगा और उनका आपस में प्रतिशत अनुपात), और दूसरा, कौन सी ट्रेडिंग रणनीतियां होंगी रिमोट कंट्रोल (उच्च जोखिम, समझौता, या अधिक सतर्क) के लिए उपयोग किया जाता है।

अनुबंध के समापन पर, विशेषज्ञ ग्राहक को इन सभी मुद्दों पर सलाह देते हैं और आप निवेशक की प्राथमिकताओं को ध्यान में रखते हुए कोई भी प्रस्तावित विकल्प चुन सकते हैं। इसके अलावा, एक नियम के रूप में, रिमोट कंट्रोल की प्रक्रिया में, ग्राहक, कुछ सीमाओं के भीतर, अपने निवेश पोर्टफोलियो की संरचना को बदल सकता है, यदि किसी परिस्थिति की आवश्यकता हो।

शेयर बाजार में रिमोट कंट्रोल की प्रभावशीलता पर। स्पष्ट है कि चूंकि में इस मामले में हम बात कर रहे हैंप्रबंधन के व्यक्तिगत रूप के बारे में, फिर कोई सामान्य जानकारी प्राप्त करना कठिन है। लेकिन, प्रत्येक कंपनी ग्राहकों को इस बारे में अधिकतम जानकारी प्रदान करने की कोशिश करती है कि पिछली अवधि में वह कितनी आय हासिल करने में कामयाब रही, और यह जानकारी एक या दूसरे रूप में विशिष्ट कंपनियों की वेबसाइटों पर पाई जा सकती है।

और आखिरी - प्रबंधकों के पारिश्रमिक के रूपों और मात्रा के बारे में। इस संबंध में भी, ध्यान में रखा जाने वाला काफी भिन्नता है। उदाहरण के लिए, आपको ऐसे प्रस्ताव मिल सकते हैं जो प्रबंधन के तहत राशि का एक निश्चित प्रतिशत, या आय का एक निश्चित प्रतिशत, या विकल्पों के कुछ संयोजन स्थापित करते हैं। उदाहरण के लिए, यह ऐसा दिखाई दे सकता है: एक प्रबंधन शुल्क (वैट को छोड़कर ग्राहक के औसत शुद्ध संपत्ति मूल्य का 2% प्रति वर्ष) और 5% प्रति वर्ष से अधिक लाभ पर 17% (वैट को छोड़कर)।

ट्रस्ट प्रबंधन के लिए व्यक्तिगत धन का हस्तांतरण इनमें से एक है बेहतर तरीकेअपने आप को स्थिर प्रदान करें। यह किसी के लिए भी उपलब्ध है जिसके पास एक निश्चित राशि है और जो इसे क्रियान्वित करने की इच्छा रखता है। आँकड़ों के अनुसार आईबीआईएस वर्ल्ड, आज और अधिक 65% अमेरिकियों ने धन के विश्वास प्रबंधन को अपनी पूंजी बढ़ाने के लिए मुख्य उपकरण के रूप में चुना है।

और यह कोई दुर्घटना नहीं है।

आखिरकार, यह दृष्टिकोण किसी भी व्यक्ति को अपनी सामान्य जीवन शैली को बदले बिना और अपना पैसा खर्च किए बिना दुनिया भर में लाभदायक परियोजनाओं में पैसा लगाने की अनुमति देता है। व्यक्तिगत समयस्वतंत्र बाजार अनुसंधान के लिए।

धन प्रबंधन क्या है

अगर बोलना है सामान्य शर्तों में, तो ट्रस्ट प्रबंधन किसी अन्य व्यक्ति या संगठन को अपने पैसे को नियंत्रित करने के अधिकार के एक व्यक्ति द्वारा हस्तांतरण है।

व्यापार शब्दावली में, ट्रस्ट प्रबंधन का अर्थ निवेशक के बीच एक समझौते का निष्कर्ष है और जिसके अनुसार पहले अपने पैसे को प्रबंधन में स्थानांतरित करता है, और बाद में इसे परिसंचरण में डालता है, इनाम के रूप में आय का एक निश्चित प्रतिशत प्राप्त करता है।

शेयर बाजार में धन का ट्रस्ट प्रबंधन

वास्तव में, पर पैसे के विश्वास प्रबंधन के तहत 90% गर्भित शेयर या मुद्रा बाजार में रिमोट कंट्रोल, चूंकि सबसे अधिक तरल पदार्थ वहां परिचालित होते हैं।

संपूर्ण अमेरिकी पेंशन प्रणाली एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध है। एनवाईएसई, नैस्डैक, कॉमेक्सऔर दूसरे।
93% संयुक्त स्टॉक कंपनियां हैं, और लगभग 40% अमेरिकियों।

लगभग सभी निवेश फंडों की संपत्तियां शेयर बाजार की सभी संपत्तियां हैं।

ट्रस्ट प्रबंधननिजी व्यापारियों या ब्रोकरेज हाउसों की मदद से पूंजी - संरक्षित जोखिमों के साथ संभावित रूप से बहुत लाभदायक व्यवसाय।

शेयर बाजार के साथ काम करने की पेचीदगियों से दूर रहकर भी कोई व्यक्ति डीयू में प्रवेश कर सकता है जितनी जल्दी हो सकेपूंजी बढ़ाओ। इससे पेशेवर प्रतिभागियों के लिए रिमोट कंट्रोल के मुख्य लाभ इस प्रकार हैं:

पेशेवर प्रबंधनन केवल एक विश्लेषणात्मक दृष्टिकोण का अर्थ है, बल्कि कुल लागत को कम करने, संपत्ति खरीदने और बेचने के लिए अधिक अनुकूल परिस्थितियां भी हैं।
निवेशकों की पूंजी के संचय के लिए धन्यवाद, डीओ आपको बनाने की अनुमति देता है विविध पोर्टफोलियो.
कोई तोड़निवेश प्रबंधन में। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता जीवन की स्थितियाँएक व्यक्ति से उत्पन्न - उसका पैसा हमेशा 24/7/365 मोड में उसके लिए काम करता रहेगा।

शेयर बाजार में भरोसे के प्रबंधन के एक उदाहरण के लिए, आइए FINAM वित्तीय होल्डिंग को लें, जो न केवल घरेलू बल्कि विश्व बाजार में भी सबसे बड़ी है। 1994 में इसकी स्थापना के बाद से, यह लगातार शीर्ष पांच घरेलू ब्रोकरों में शामिल रहा है और निवेशकों को यूरोप, एशिया और संयुक्त राज्य अमेरिका में स्टॉक एक्सचेंजों तक पहुंच प्रदान करता है।

निवेश होल्डिंग की सबसे अधिक मांग वाली सेवाओं में से एक यूएस और यूरोपीय शेयर बाजारों में विश्वास प्रबंधन है।

प्रारंभ करने के लिए न्यूनतम राशि - $80 000 ; औसत वार्षिक रिटर्न 16% अधिकतम संभव ड्रॉडाउन पर 15% . प्रबंधन शुल्क लाभ वृद्धि की दर पर निर्भर करता है और है 25% यदि खाता से कम है $100 000 और 20% यदि ग्राहक के खाते में राशि एक लाख से अधिक है।

बेशक, कई लाभप्रदता में 13-16% प्रति वर्ष बहुत छोटा प्रतीत होगा, लेकिन ऐसा तब होता है जब यह $1000 के बारे में नहीं होता है, और सैकड़ों गुना अधिक. इस तरह के रिटर्न के साथ भी, पुनर्निवेश और के माध्यम से अकल्पनीय परिणाम प्राप्त किए जा सकते हैं।

कम पूंजी वाले लोगों के लिए अन्य अवसर हैं जो शेयर बाजार में कमाई को बाहर नहीं करते हैं।

उदाहरण के लिए, आप किसी ऐसे ब्रोकर के साथ निवेश फंड में निवेश कर सकते हैं जो विनियमित है साइएसईसी:

उदाहरण के लिए, गेमिंग कंपनियों का स्टॉक फंड:

खाता खोलने के लिए न्यूनतम राशि $500 . इसके अलावा, ब्रोकर पर आप अपना खुद का स्टॉक पोर्टफोलियो बना सकते हैं और अन्य संपत्तियों का व्यापार कर सकते हैं। इस तरीके का अंतर यह है कि यहां आप शेयर नहीं, बल्कि उन पर खरीदते हैं।

विदेशी मुद्रा बाजार में संपत्ति का ट्रस्ट प्रबंधन

आज, विदेशी मुद्रा बाजार में भरोसे का प्रबंधन बड़े पैमाने पर पेश किया जाता है ब्रोकरेज कंपनियां, जिनकी गतिविधियों को वित्तीय नियामकों द्वारा लाइसेंस दिया जाता है, और सभी पक्षों को गारंटी प्राप्त होती है।

आज इनमें से एक ब्रोकर है, जिसके पास ऑपरेट करने का लाइसेंस है टीएसबी आरएफ. अल्पारी ने एक विशेष खाता प्रकार बनाया है - . यह वह खाता है जो एक व्यापारी द्वारा खोला जाता है जो चाहता है कि इसमें पैसा लगाया जाए। इस खाते के आँकड़े खुले हैं और सभी निवेशक इसे देख सकते हैं और दूसरों के साथ तुलना कर सकते हैं। यदि कोई व्यापारी छह महीने या एक वर्ष के लिए एक स्थिर लाभ दिखाता है, तो इसमें पैसा निवेश करना समझ में आता है। न्यूनतम निवेश $10 से शुरू होता है.

असीमित संख्या में निवेशक प्रत्येक PAMM खाते में निवेश कर सकते हैं, जो कि एक प्रबंध व्यापारी है, और लाभ योगदान के अनुपात में वितरित किया जाएगा।

अगर आपने निवेश किया है $100 , और प्रबंधक एक महीने में लाया 10% लाभ, तो आपका लाभ आपके योगदान की राशि का 10% होगा। सच है, प्रबंधक रिमोट कंट्रोल के लिए लाभ की राशि से एक छोटा सा कमीशन लेगा। एक नियम के रूप में, यह 20-30% है।

यह दिलचस्प है कि PAMM खातों की संख्या बड़ी है, और प्रत्येक निवेशक विभिन्न प्रबंधकों में निवेश करके बना सकता है।

एक व्यक्ति के पास अपनी पूँजी से अतिरिक्त लाभ निकालने के विभिन्न तरीके होते हैं। और स्टॉक एक्सचेंजों या शेयर बाजारों पर भरोसा प्रबंधन निश्चित रूप से सर्वश्रेष्ठ में से एक है। यह संदिग्ध योजनाओं में बिना किसी कठिनाई और भागीदारी के आपके वित्त के आकार को बढ़ाना संभव बनाता है।

सबसे बढ़कर, विश्वास प्रबंधन के लाभों को छोटे और मध्यम आकार के निवेशकों द्वारा सराहा जाएगा जिनके पास आय के अन्य स्रोत हैं, लेकिन साथ ही व्यक्तिगत समय लिए बिना अतिरिक्त आय प्राप्त करना शुरू कर सकते हैं। आखिरकार, निवेश करके, उदाहरण के लिए, कम-उपज वाले फंडों में, वे न्यूनतम व्यक्तिगत भागीदारी के साथ लंबी अवधि में खुद को एक छोटा, लेकिन स्थिर लाभ प्रदान कर सकते हैं। इसलिए ट्रस्ट प्रबंधन को पूंजी को गुणा करने का एक सार्वभौमिक साधन माना जा सकता है, भले ही निवेशक की जेब में कितना भी पैसा क्यों न हो, खासकर जब से हर स्वाद के लिए ऑफर हैं।

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एक सफल व्यवसायी के आधुनिक जीवन का शेयर बाजार से गहरा संबंध है। यही कारण है कि इस क्षेत्र में अपनी आय बढ़ाने जा रहे निवेशक के लिए वित्तीय साधनों की पसंद धीरे-धीरे बढ़ रही है। शेयर बाजार या एक्सचेंजों में ट्रस्ट प्रबंधन में मुख्य कार्य विशेष फर्मों को सौंपना शामिल है।

एक वित्तीय लेनदेन के लक्षण

कानून (रूसी संघ के नागरिक संहिता) के अनुसार, ट्रस्ट प्रबंधन लाभ कमाने के लिए एक निश्चित समय के लिए एक विश्वसनीय विशेषज्ञ को निवेशक की संपत्ति का हस्तांतरण है। रूस में, यह वित्तीय साधन है एक अच्छा तरीका मेंबचत बढ़ाएँ। स्टॉक एक्सचेंज या शेयर बाजार पर ट्रस्ट प्रबंधन है विशिष्ट सुविधाएं- कंपनी के साथ मिलकर एक व्यक्तिगत रणनीति विकसित करने और सक्षम रूप से निम्नलिखित कार्यों को करने का अवसर:

पोर्टफोलियो नियंत्रण नियमों पर सहमति;
जोखिमों की डिग्री का सही आकलन करें;
सबसे अनुकूल निवेश शर्तें चुनें;
पोर्टफोलियो में शामिल करने के लिए प्रतिभूतियों (प्रतिभूतियों) की विशेषताओं का निर्धारण करें।

एक निवेश और वित्तीय कंपनी के साथ एक समझौते के समापन के बाद, एक व्यक्ति को पूर्ण सूचना समर्थन, कानूनी समर्थन और कर सलाह प्राप्त होती है।

प्रतिभूतियों के साथ व्यापार में विश्वास प्रबंधन की विशेषताएं

शेयर बाजार में ट्रस्ट प्रबंधन आय उत्पन्न करने के लिए प्रतिभूतियों या ग्राहक के पैसे का निपटान है। जिस प्रबंधक ने निवेश स्वीकार किया है, वह बाजार का विश्लेषण करने, सर्वोत्तम जारीकर्ता, निवेश का समय और अवधि चुनने के लिए बाध्य है। लाभ की राशि सीधे प्रिंसिपल की क्षमता और बाजार की स्थिति पर निर्भर करती है।

शेयर बाजार पर रिमोट कंट्रोल ऑब्जेक्ट्स में विभिन्न रियल एस्टेट (उद्यम या प्रतिभूतियां) शामिल हैं, लेकिन पैसा नहीं, जब तक कि यह रूसी संघ के कानून द्वारा प्रदान नहीं किया जाता है।

निवेशक को निम्नलिखित लाभ प्राप्त होते हैं:

यदि आवश्यक हो, तो आप लाभहीन प्रवृत्तियों से दूर हो सकते हैं;
संयोजन उपलब्ध अलग - अलग प्रकारप्रतिभूतियां: विकल्प, वायदा और अन्य;
निवेश पोर्टफोलियो का विस्तार करने का अवसर है।

जमाकर्ता के हित में संपत्ति के निपटान को छोड़कर, प्रबंधक को अपने नियंत्रण में संपत्ति के हस्तांतरण में कोई अधिकार नहीं मिलता है। विशेषज्ञ को अपने काम के लिए मौद्रिक इनाम मिलता है, जो लेनदेन के लाभों पर निर्भर करता है।

एक्सचेंज (शेयर बाजार) पर ट्रस्ट प्रबंधन को दो श्रेणियों में बांटा गया है: सामूहिक और व्यक्तिगत। यह श्रेणी उन गरीब निवेशकों के लिए है जो अपनी पूंजी बढ़ाना चाहते हैं, लेकिन ऐसा करने का अवसर नहीं है। व्यक्तिगत प्रबंधन को प्रत्येक पोर्टफोलियो की फर्म द्वारा व्यक्तिगत नियंत्रण की विशेषता है।

सही प्रबंधन कंपनी कैसे चुनें?

निवेशकों की संपत्ति का भविष्य काफी हद तक उन विशेषज्ञों की क्षमता पर निर्भर करता है जिनके हाथों में उन्हें स्थानांतरित किया जाता है। यहां शेयर बाजार में सही ट्रस्ट मैनेजमेंट एजेंसी का चुनाव करना बहुत जरूरी है। इस प्रश्न का उत्तर देते समय कुछ महत्वपूर्ण बातों का ध्यान रखना चाहिए:

ग्राहकों के पास आय रिपोर्टिंग तक मुफ्त पहुंच है।
कंपनी की एक समर्थन सेवा है, एक अच्छी प्रतिष्ठा है और लंबे समय से बाजार में काम कर रही है।
निवेशक उपयोग कर सकते हैं विभिन्न प्रणालियाँआपको पैसे जमा करने और निकालने की अनुमति देता है।
ट्रस्ट कंपनी के पास कमाई का एक स्पष्ट सिस्टम है।
एक बड़ी संख्या की सकारात्मक प्रतिक्रियापिछले ग्राहक।

माना से लाभ की गारंटी वित्तीय लेन - देनके रूप में मदद करें सही पसंदविशेषज्ञ, और बाजार पर उपयुक्त प्रकार का रिमोट कंट्रोल। सही निर्णय लेने के लिए, आपको उनमें से प्रत्येक पर अलग से विचार करना चाहिए।

म्युचुअल इन्वेस्टमेंट फंड के लक्षण

म्युचुअल इन्वेस्टमेंट फंड एक वित्तीय साधन है जो प्रबंध संगठन (FFMS) के सख्त नियंत्रण में है। इसकी विशिष्टता प्रतिभूतियों में निवेश के लिए छोटे बजट वाले निवेशकों की पहुंच में है। ग्राहक को स्टॉक एक्सचेंजों पर लगातार कीमतों की निगरानी करने, समाचार ट्रैक करने, बचत खरीदने और बेचने की आवश्यकता नहीं है।

माना जाने वाला सामूहिक निवेश उन लोगों के लिए है जो वित्तीय प्रबंधन की विशेषताओं को नहीं समझते हैं (यदि आप इस मुद्दे को समझना चाहते हैं, तो पढ़ें) या जिनके पास अपनी पूंजी का प्रबंधन करने का समय नहीं है। एक निवेशक म्यूचुअल फंड में कितना भी निवेश कर सकता है और प्राप्त कर सकता है वास्तविक आयबैंक खाते से अधिक। उनका पैसा बाकी प्रतिभागियों के साथ जुड़ जाता है, जो शेयर बाजार में ट्रस्ट मैनेजमेंट का इस्तेमाल करते हैं।

शेयरधारकों की आय बाजार में निवेशक की हिस्सेदारी में वृद्धि से बनती है। जब वे बेचे जाते हैं और लाभ कमाते हैं, अन्यथा निवेशक को नुकसान होने का जोखिम होता है। हालांकि, अंतिम परिणाम शेयरों की बिक्री के बाद ही सामने आता है।

पीआईएफ के सकारात्मक पहलू:

उपलब्धता (आप 1-3 हजार रूबल से निवेश कर सकते हैं);
विश्वसनीयता;
लाभप्रदता;
पेशेवर प्रबंधन;
समझने योग्य बुनियादी ढांचा ();
सख्त राज्य नियंत्रण, पूंजी के बेईमान निपटान से ग्राहकों को कम करना और उनकी रक्षा करना।

नकारात्मक पक्ष:

जोखिम का उच्च स्तर;
पंजीकरण और निवेश दस्तावेजों की सुरक्षा के लिए लागत;
प्रबंधन कंपनी बाजार में अपनी स्थिति की परवाह किए बिना लगातार ब्याज प्राप्त करती है।

OFBU: सुविधाएँ, सकारात्मक और नकारात्मक पक्ष

सामान्य बैंक प्रबंधन ट्रस्ट फंड स्टॉक मार्केट में एक प्रकार का एसेट मैनेजमेंट है, जिसे सेंट्रल बैंक द्वारा नियंत्रित और नियंत्रित किया जाता है। विचाराधीन संगठन एक कानूनी इकाई नहीं है, और इसकी गतिविधियों की निगरानी की जाती है संघीय सेवावित्तीय बाजारों पर।

OFBU के लिए उपयुक्त हैं विभिन्न समूहनिवेशकों और उन्हें न केवल घरेलू बल्कि विदेशी प्रतिभूतियों में भी अपना पैसा निवेश करने की अनुमति देता है, कीमती धातु, मुद्रा। यह मौलिक रूप से उन्हें म्यूचुअल फंड से अलग करता है, जो कि फेडरल फाइनेंशियल मार्केट्स सर्विस (एफएफएमएस) के सख्त नियंत्रण में हैं। इसके अलावा, ग्राहक डेरिवेटिव बाजार में वायदा के साथ संचालन कर सकते हैं जो अधिकतम लाभ लाते हैं और जोखिमों के खिलाफ उनका बीमा करते हैं। बैंकिंग प्रबंधन के सामान्य ट्रस्ट फंड के तहत बाजार में ट्रस्ट प्रबंधन की वस्तुएं हो सकती हैं:

धन;
विदेशी मुद्रा;
प्राकृतिक रत्न और धातु।

निपटान करने और धन जमा करने के लिए निवेशक को एक अलग खाता खोलना चाहिए। यह क्रेडिट संस्थान की अप्रत्याशित समस्याओं से बचत की सुरक्षा की गारंटी देता है। ओएफबीयू में एक निवेशक का लाभ निवेश संपत्तियों की लाभप्रदता और फंड प्रबंधन की दक्षता पर निर्भर करता है।

ओएफबीयू के सकारात्मक पहलू:

महान निवेश के अवसर;
उच्च लाभ कमाने का अवसर;
संपत्ति के प्रबंधन, भंडारण और लेखा पर बचत, चूंकि सभी प्रशासनिक लागतें बैंक द्वारा वहन की जाती हैं;
सेंट्रल बैंक शेयर बाजार में रिमोट कंट्रोल के माने जाने वाले प्रकार की गतिविधियों को नियंत्रित करता है।

ओएफबीयू के नकारात्मक पहलू:

फंड की गतिविधियों के बारे में संभावित ग्राहकों की कम जागरूकता;
बैंक अक्सर उत्तोलन का उपयोग करके एक जोखिम भरी रणनीति का उपयोग करते हैं, इसलिए जमाकर्ता के बहुत सारे पैसे खोने का जोखिम होता है;
वित्तीय बाजारों का बुनियादी ज्ञान आवश्यक है।

व्यक्तिगत ट्रस्ट प्रबंधन (आईटीएम) की विशिष्ट विशेषताएं

IMU एक सक्षम विशेषज्ञ को निवेशक द्वारा हस्तांतरित बचत के प्रबंधन के लिए पूंजी को संग्रहीत करने और बढ़ाने का एक तरीका है। बाजार पर इस प्रकार का रिमोट कंट्रोल बड़ी रकम का प्रबंधन करने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है।

रणनीति की योजना बनाते समय, विशेषज्ञ ग्राहक की सभी आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हैं स्वीकार्य स्तरजोखिम, वांछित लाभ, प्रयुक्त उपकरण, आदि। आईएमयू को अपनी गतिविधियों (पीआईएफ के विपरीत) के बारे में सूचना के प्रकाशन की आवश्यकता नहीं है। कराधान के संबंध में, एजेंट भुगतान करता है आयकरप्राप्त लाभ से संस्थापक के लिए।

आईएमयू लाभ:

पोर्टफोलियो संरचना को विनियमित करने की कोई आवश्यकता नहीं है;
ग्राहक के लिए व्यक्तिगत पोर्टफोलियो गठन;
जमाकर्ता न केवल सलाह प्राप्त कर सकता है सामान्य मुद्दे, बल्कि विशेष रूप से आपके पोर्टफोलियो के लिए भी;
यदि आवश्यक हो, तो आप खाते को बंद किए बिना और उससे पैसे निकाले बिना रणनीति को जल्दी से बदल सकते हैं;
ग्राहक को अपने पोर्टफोलियो पर तिमाही रिपोर्ट प्राप्त करने का अवसर मिलता है।

शेयर बाजार में IMU के नुकसान:

अन्य निवेशकों के पोर्टफोलियो के साथ परिणाम की तुलना करने का कोई अवसर नहीं है;
शेयर बाजार का बुनियादी ज्ञान, वित्त की आवश्यकता है;
यह सेवा केवल बड़े निवेशकों के लिए उपलब्ध है।

विदेशी मुद्रा व्यापार का क्या लाभ है?

विदेशी मुद्रा व्यापार मुद्राओं को खरीदने और बेचने से लाभ कमाने पर आधारित है, जिसकी विनिमय दर कुछ देशों की आर्थिक स्थितियों के आधार पर समय-समय पर बढ़ती या गिरती है।

उपरोक्त जानकारी के आधार पर, हम यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि एक व्यक्ति के पास अतिरिक्त लाभ निकालने के विभिन्न तरीके हैं। शेयर बाजारों या एक्सचेंजों में ट्रस्ट प्रबंधन बिना ज्यादा मेहनत किए अपनी बचत का आकार बढ़ाने का एक शानदार तरीका है।

निवेशक अक्सर कहते हैं कि प्रति वर्ष कम से कम 20% पैसा निवेश करना इतना मुश्किल काम नहीं है। इसी समय, बहुत सारे स्कैमर हैं जो बहुत अधिक प्रतिशत की पेशकश करते हैं। मैं संचित धन को एक कंपनी के ट्रस्ट प्रबंधन के तहत निवेश करना चाहता हूं, लेकिन मुझे नहीं पता कि कैसे और किसे चुनना है।

मुझे बताएं कि कहां से शुरू करें, किस पर ध्यान दें? शायद आप किसी विशिष्ट निवेशक या फंड की सिफारिश कर सकते हैं?

मैं आपको तुरंत याद दिला दूं कि उच्च रिटर्न आमतौर पर उच्च जोखिम से जुड़े होते हैं, और प्रतिभूतियों का प्रबंधन करते समय रिटर्न की गारंटी नहीं दी जा सकती है। मैं आपको बताता हूं कि ट्रस्ट प्रबंधन के विकल्प क्या हैं, प्रबंधन कंपनी कैसे चुनें और किसी निजी व्यक्ति को अपना पैसा देना खतरनाक क्यों है।

एवगेनी शेपलेव

निजी निवेशक

वापसी और जोखिम के बारे में

निवेश में, जोखिम और प्रतिफल के बीच एक संबंध होता है: संभावित प्रतिफल जितना अधिक होगा, जोखिम भी उतना ही अधिक होगा। हमेशा याद रखें कि उच्च रिटर्न आमतौर पर आपके निवेश को खोने के जोखिम से जुड़ा होता है।

प्रति वर्ष 20% पर निवेश करने में आसानी के लिए, बहुत कुछ शेयर बाजार की स्थिति पर निर्भर करता है। एक साल में 20% बनाना जब शेयर बाजार 10% ऊपर हो तो यह एक शानदार परिणाम है। 20% बनाने के लिए जब यह 40% बढ़ता है तो यह एक परिणाम है। आपको याद दिला दूं कि 2015 की शुरुआत में 20% प्रति वर्ष की दर से बैंक जमा भी थे।

निवेश पर रिटर्न की तुलना मुद्रास्फीति, जमा दरों, संबंधित स्टॉक इंडेक्स की गतिशीलता से की जानी चाहिए।

ट्रस्ट प्रबंधन के प्रकार

रूस में, इसे बढ़ाने के लिए अपने धन को पेशेवरों को हस्तांतरित करने के तीन मुख्य तरीके हैं। ये म्युचुअल फंड, ट्रस्ट प्रबंधन के साथ व्यक्तिगत निवेश खाता और साधारण ट्रस्ट प्रबंधन हैं।

म्यूचुअल फंड्स।निचला रेखा सरल है: कई निवेशकों का पैसा एक फंड में मिला दिया जाता है, जिसके फंड प्रबंधन कंपनी (MC) निवेश घोषणा के अनुसार स्टॉक, बॉन्ड और अन्य संपत्तियों में निवेश करती है। निवेशक यूके में आवेदन करता है, पैसा जमा करता है और चयनित फंड के शेयर प्राप्त करता है। तब आप उनके लिए धन प्राप्त करके शेयरों को भुना सकते हैं। प्रवेश दहलीज अक्सर 1000 आर से होती है।

विश्वास प्रबंधन के साथ आईआईएस।एमसी प्रस्तावित निवेश रणनीतियों में से किसी एक को चुनकर उनके साथ ऐसा खाता खोलने की पेशकश करते हैं। खाते में धनराशि का प्रबंधन एमसी द्वारा चुनी गई रणनीति के ढांचे के भीतर किया जाता है। यह विकल्प कर लाभ के साथ दिलचस्प है: आप वर्ष के लिए IIS पुनःपूर्ति की राशि का 13% प्राप्त कर सकते हैं या IIS पर आय पर व्यक्तिगत आयकर का भुगतान नहीं कर सकते हैं। प्रवेश सीमा आमतौर पर 50-100 हजार रूबल है, जबकि एक कैलेंडर वर्ष के लिए आप IIS पर 1 मिलियन से अधिक रूबल जमा नहीं कर सकते हैं।

साधारण ट्रस्ट प्रबंधन।यह विकल्प केवल धनी निवेशकों के लिए उपयुक्त है। अगर हम तैयार रणनीतियों के बारे में बात कर रहे हैं, तो अक्सर प्रवेश सीमा कई मिलियन रूबल से होती है। प्रबंधन कंपनी के लिए वास्तव में व्यक्तिगत निवेश पोर्टफोलियो को संकलित करने और बनाए रखने के लिए, इसका आकार लाखों रूबल में मापा जाना चाहिए। हाल ही में, रोबो-सलाह सेवा दिखाई दी है जो विश्वास प्रबंधन भी प्रदान करती है, लेकिन प्रवेश सीमा बहुत कम है।

आप जो भी तीन विकल्प चुनते हैं, आपको प्रबंधन कंपनी से संपर्क करना होगा। ये प्रतिभूति बाजार में पेशेवर भागीदार हैं, कानूनी संस्थाएंप्रतिभूतियों के प्रबंधन के लिए लाइसेंस के साथ।

प्रबंधन कंपनी कैसे चुनें

रूस में कई प्रबंधन कंपनियां हैं, जिनमें से सबसे बड़ी बैंक से जुड़ी हैं। उदाहरण के लिए, Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management और अन्य हैं। स्वतंत्र प्रबंधन कंपनियां भी हैं, उदाहरण के लिए, दोखोद, अर्सगेरा।

कई कंपनियां एक ही समय में ट्रस्ट प्रबंधन और साधारण ट्रस्ट प्रबंधन के साथ म्युचुअल फंड और आईआईएस दोनों की पेशकश करती हैं।

यहां बताया गया है कि यूके चुनते समय आपको किन बातों पर ध्यान देना चाहिए।

लाइसेंस होना।यूके की वेबसाइट पर जाएं और वहां कंपनी के बारे में जानकारी प्राप्त करें। पता करें कि क्या उसके पास प्रतिभूति प्रबंधन लाइसेंस है। देखें कि लाइसेंस रजिस्टर में सेंट्रल बैंक की वेबसाइट पर कंपनी के बारे में जानकारी है या नहीं।

विश्वसनीयता रेटिंग।रेटिंग में देखें, उदाहरण के लिए, आरए "विशेषज्ञ", कंपनी कितनी विश्वसनीय है। अधिकतम विश्वसनीयता A++ या AAA। अन्य चीजें समान होने पर, A++ से B++ रेटिंग वाली प्रबंधन कंपनी के साथ काम करना बेहतर होता है।

प्रबंधन के तहत संपत्ति की राशि।यह सूचक जितना अधिक होगा, उतना अच्छा होगा। बाजार के नेताओं के लिए, यह सैकड़ों अरबों रूबल की राशि है

उपज।उदाहरण के लिए, आप स्टॉक म्यूचुअल फंड के रिटर्न की तुलना कम से कम कई वर्षों के लिए संबंधित पूर्ण रिटर्न स्टॉक इंडेक्स (यानी, लाभांश सहित) की वापसी के साथ कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड इंडेक्स से जितना कम पिछड़े, उतना अच्छा।

लागत का आकार।कई प्रबंधन कंपनियों के उत्पादों की तुलना करते समय, न्यूनतम प्रबंधन और जमा/निकासी शुल्क वाली कंपनी चुनना बेहतर होता है। कृपया ध्यान दें कि आय न होने पर भी प्रबंधन शुल्क लिया जाता है।

बातचीत में आसानी।ठीक है, अगर आप क्रिमिनल कोड की वेबसाइट के माध्यम से सीधे म्यूचुअल फंड के शेयर खरीद सकते हैं या IIS खोल सकते हैं। किसी के लिए यह महत्वपूर्ण है कि घर या काम के पास क्रिमिनल कोड या उसके एजेंट - प्रतिनिधि का कार्यालय हो।

एक प्रबंधन कंपनी के प्रबंधन को और दूसरे को धन का हिस्सा देना संभव है। इससे सीएम की समस्याओं या त्रुटियों के कारण धन खोने का जोखिम कम हो जाएगा।

निवेश की लाभप्रदता रणनीति, शेयर बाजार की स्थिति, प्रबंधन कंपनी के कार्यों और कमीशन पर निर्भर करती है।

एक "निजी व्यापारी" को पैसा देना एक जोखिम भरा उपक्रम है

प्रबंधन कंपनी के अलावा, "निजी व्यापारी" ट्रस्ट प्रबंधन सेवाएं भी प्रदान करते हैं। कुछ व्यापारी और निवेशक अन्य लोगों के पैसे का प्रबंधन उनके लिए शुल्क देकर करते हैं - आम तौर पर मुनाफे का एक प्रतिशत।

दो मुख्य विकल्प हैं:

प्रबंधक को पैसे ट्रांसफर करें, वह उनके साथ अपने खाते में काम करेगा। अगर मैनेजर धोखेबाज निकला तो आप सारा पैसा गंवा सकते हैं।
मैनेजर को अपने ब्रोकरेज अकाउंट या IIS का ऐक्सेस दें। जोखिम कम हैं, लेकिन असफल लेन-देन के कारण पैसे खोने की संभावना अभी भी बनी हुई है।

एक अयोग्य मैनेजर या स्कैमर से मिलने की संभावना अधिक है। यदि आप अपने दम पर निवेश नहीं करना चाहते हैं, तो लाइसेंस प्राप्त प्रबंधन कंपनियों से संपर्क करना बेहतर है, न कि निजी व्यक्तियों से। यह सुरक्षित है।

यदि आप एक "निजी व्यापारी" की ओर मुड़ना चाहते हैं, तो उससे अनुभव के प्रमाण और सफल निवेश की पुष्टि के लिए अवश्य पूछें। यह, उदाहरण के लिए, एक मुहर के साथ कई वर्षों के लिए एक दलाल की रिपोर्ट हो सकती है। किसी भी मामले में एक शब्द न लें, लिखित में समझौते करें। प्रबंधक के पूर्व ग्राहकों की समीक्षाओं को पढ़ना समझ में आता है।

सारा पैसा एक मैनेजर के भरोसे के लायक नहीं है।

संक्षिप्त

सबसे पहले, चुनें कि आपको सबसे अच्छा क्या लगता है: म्यूचुअल फंड, आईआईएस ट्रस्ट प्रबंधन या नियमित ट्रस्ट प्रबंधन के साथ। प्रत्येक विकल्प के अपने पेशेवरों और विपक्ष हैं। उपलब्ध राशियों और निवेश क्षितिज से प्रारंभ करें।

प्रबंधन कंपनी चुनते समय, प्रबंधन के तहत धन की राशि, कमीशन की राशि और बातचीत की सुविधा द्वारा निर्देशित रहें। प्रतिभूतियों को संचालित करने के लिए कंपनी के पास लाइसेंस होना चाहिए।

निजी प्रबंधकों के साथ सहयोग अधिक जोखिम भरा है: आप एक घोटालेबाज से मिल सकते हैं।

प्रतिभूतियों का प्रबंधन करते समय लाभप्रदता की गारंटी देना प्रतिबंधित है। पिछले रिटर्न का डेटा आपको भविष्य जानने की अनुमति नहीं देता है।

यदि आपके पास व्यक्तिगत वित्त, महंगी खरीदारी या परिवार के बजट के बारे में कोई प्रश्न है, तो इसे लिखें: [ईमेल संरक्षित]ज़्यादातर के लिए दिलचस्प सवालएक पत्रिका में उत्तर।

शेयर बाजार में ट्रस्ट प्रबंधन निवेश करने के उन तरीकों में से एक है जिसमें मेरी दिलचस्पी है। यह विधि मुझे न केवल अपने सिर को किसी अन्य विषय का अध्ययन करने से मुक्त करने की अनुमति देती है, बल्कि जब मैं इसे करना सीखता हूं तो पैसे भी बचाता है।

हम शेयर बाजार में विश्वास प्रबंधन के विषय का विश्लेषण करेंगे, इसकी विशेषताओं पर विचार करेंगे और अपना निवेश मार्ग चुनेंगे।

शुरुआत करने के लिए, आइए देखें कि मॉस्को स्टॉक एक्सचेंज क्या है। दूसरे शब्दों में, MICEX। यह रूसी एक्सचेंज है, जिसकी स्थापना 1992 में हुई थी और यह प्रतिभूति बाजार में एक्सचेंज ट्रेडिंग की दिशा में काम कर रहा है। इसके बाद, एक्सचेंज समान एक्सचेंजों के साथ विलय हो गया और एक वित्तीय होल्डिंग का गठन किया, जिसे अब हम मास्को एक्सचेंज के रूप में जानते हैं।

मास्को एक्सचेंज पर ट्रेडिंग कई क्षेत्रों में की जाती है:

प्रतिभूति
मुद्रा
कीमती धातु
बड़े पैमाने पर मांग के उत्पाद
व्युत्पन्न वित्तीय साधनों।

एक्सचेंज पर ही व्यापार करना असंभव है, और इससे भी ज्यादा इसमें पैसा निवेश करना। इसके लिए, विशेष लाइसेंस प्राप्त ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म हैं जो गतिविधियों को अंजाम देते हैं। लेकिन फिर भी, शेयर खरीदना और बेचना केवल स्टॉक व्यापारियों के लिए ही उपलब्ध है। पर इस पलऐसी साइटें PAMM खातों के प्रकार के तहत काम नहीं करती हैं, जैसे फोर्क्स ब्रोकर्स, इसलिए किसी भी स्थिति में आपको शेयर बाजार में विश्वास प्रबंधन के माध्यम से निवेश करना होगा।

ऐसा करने के लिए, आपको एक व्यापारी या प्रबंधक खोजने की जरूरत है, प्रबंधन कंपनी. ऐसी कंपनियां मौजूद हैं। उदाहरण के लिए, म्यूचुअल फंड जो सिक्योरिटीज, इंडेक्स खरीदते हैं या किसी और चीज पर कमाते हैं। आप इनमें निवेश कर सकते हैं। लेकिन नवीनतम आँकड़ों के अनुसार, जिसे मैंने देखा, इस साधन की प्रतिफल एक निवेश के रूप में माने जाने के लिए बहुत कम है। पूंजी को संरक्षित करने के लिए, यह संभव है, लेकिन फिर भी कई में से चुनना जरूरी है। व्यक्तिगत रूप से, मुझे ऐसे निवेशों का कोई अनुभव नहीं है। और उनके नीचे की ओर रुझान के कारण फिलहाल मेरी कोई दिलचस्पी नहीं है।

दूसरा तरीका है इंडिविजुअल ट्रस्ट मैनेजमेंट। यहां एक अच्छा मैनेजर ढूंढना जरूरी है। अधिक से अधिक व्यापारी शेयर बाजार में व्यापार कर रहे हैं। उनमें से कुछ अधिक स्थिर और समझने योग्य बाजार के कारण विदेशी मुद्रा से आए थे।

लेकिन फिर भी, मेरे लिए व्यक्तिगत रूप से, वह विदेशी मुद्रा, कि MICEX और प्रतिभूतियां एक अंधेरे जंगल हैं, जहां मैं तीन बर्च में भी खो जाऊंगा। इसलिए मैं विश्वास प्रबंधन के तरीके चुनता हूं।

हालाँकि, इस प्रकार के निवेश के कुछ नकारात्मक पहलू हैं:

अन्य योगदानकर्ताओं के साथ पोर्टफोलियो की तुलना करने में असमर्थ
सेवा तक पहुँचने की उच्च लागत।

लेकिन अभी भी कुछ फायदे हैं:

आप व्यक्तिगत रूप से व्यापारी के साथ संवाद कर सकते हैं और समझ सकते हैं कि यह उसके साथ काम करने लायक है या नहीं।
प्रबंधक स्वयं कैसे काम करता है, इसके आधार पर आप एक दिन, एक सप्ताह या एक महीने के लिए प्रतिभूति बाजार में सभी लेन-देन पर एक रिपोर्ट देख सकते हैं।
स्वतंत्र रूप से कई व्यापारियों के साथ काम करने की क्षमता।

यह उस स्थिति में है जब आप कई व्यापारियों के साथ काम करने जा रहे हैं। उनमें से कई के पास एक बड़ा बार है और वे आपके साथ कम से कम एक हजार डॉलर और अधिक से काम करने के लिए तैयार हैं।

मैं भाग्यशाली हूँ। मुझे इस समय एक व्यापारी मिला जो कम पूंजी के साथ निवेश के साथ काम करता है। इस निवेश सीमा को घटाकर 10 हजार रूबल कर दिया गया है, जो कई अन्य की तुलना में बहुत सस्ता है। और यह अच्छा है। हां, और वह लंबे समय से और अपने निजी तरीकों से व्यापार कर रहा है। उन्हें इस व्यवसाय में विशेष रूप से प्रशिक्षित किया गया था और वे कई वर्षों से मास्को एक्सचेंज में काम कर रहे हैं।

मंदी रही है, लेकिन अब यह स्थिर है और प्रति वर्ष कम से कम 40% की गारंटी देता है। उन लोगों के लिए जो 100 हजार से अधिक रूबल का निवेश करते हैं, उनकी चर्चा की जाती है अतिरिक्त शर्तें, क्रमशः, और प्रतिशत अधिक है। आप सर्गेई कामेनेत्स्की के बारे में पढ़ सकते हैं

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