Borsada Du. Borsada güven yönetimi

Olarak Rusya pazarları Tüm daha büyük sayıŞirketler müşterilerine güven yönetimi hizmetleri sunuyor Borsa. Bankalar, finans ve diğer şirketler bunu yapıyor, dolayısıyla yatırımcıların seçebileceği çok şey var (bununla ilgili daha fazla bilgi için Mütevelli heyeti nasıl seçilir sayfasındaki makaleye bakın). Önerilen koşullar büyük ölçüde benzerdir, ancak elbette rekabet, yöneticileri müşterileri çekmek için önlemler almaya zorlamaktadır. daha iyi koşullar müşteriler için.

Yöneticiler ne kadar müşteriyle çalışıyor? Pek çok potansiyel yatırımcı için bu soru küçük bir önem taşımadığından, bu soruyla başlayalım. Genel olarak burada ihtiyaç duyulan miktarlar, örneğin Pifah veya Forex'teki güven yönetimiyle karşılaştırıldığında oldukça büyüktür. Büyük ve orta ölçekli şirketler, istisnalar olmasına rağmen, kural olarak, yatırılan fonların alt eşiğini bir milyon ruble veya daha fazla olarak belirler.

Hemen hemen tüm şirketler, müşterilere yatırımların odağı, potansiyel karlılık seviyeleri ve buna bağlı olarak riskler açısından farklılık gösteren çeşitli güven yönetimi modelleri sunmaktadır. Bu modeller arasındaki fark esas olarak iki konuda yatmaktadır: Birincisi, bunlar bir yatırım portföyü oluşturmanın ilkeleridir (yani hangi tür menkul kıymetlere yatırım yapılacağı ve bunların birbirleriyle yüzdesel ilişkileri), ikincisi ise hangi ticaret stratejilerinin uygulanacağıdır. uzaktan kontrol için kullanılır (yüksek riskli, uzlaşmacı veya daha dikkatli).

Bir anlaşma imzalanırken uzmanlar müşteriye tüm bu konularda tavsiyelerde bulunur ve yatırımcının tercihlerini dikkate alarak önerilen herhangi bir seçeneği seçebilirsiniz. Ayrıca, kural olarak, yönetim sürecinde müşteri, belirli koşullar gerektirdiği takdirde, belirli sınırlar dahilinde yatırım portföyünün kompozisyonunu değiştirebilir.

Borsada uzaktan kontrolün etkinliği üzerine. Açıktır ki o zamandan beri bu durumda Hakkında konuşuyoruz Bireysel yönetim şekli hakkında genelleyici bilgi bulmak oldukça zordur. Ancak her şirket, müşterilere önceki dönemlerde ne tür bir gelir elde etmeyi başardığı konusunda maksimum bilgi sağlamaya çalışır ve bu bilgiler şu veya bu şekilde belirli şirketlerin web sitelerinde bulunabilir.

Ve son olarak yöneticilere verilecek ücretin şekli ve miktarı hakkında. Bu konuda da dikkate alınması gereken önemli bir çeşitlilik vardır. Diyelim ki, yönetilen tutarın sabit bir yüzdesini veya gelirin sabit bir yüzdesini veya bazı kombine seçenekleri belirleyen tekliflerle karşılaşıyorsunuz. Örneğin, şu şekilde görünebilir: yönetim ücreti (müşterinin KDV hariç ortalama net varlık değerinin yıllık %2'si) artı yıllık %5'i aşan kârın %17'si (KDV hariç).

Kişisel fonların güven yönetimine aktarılması, en iyi yollar Kendinize istikrarlı bir tane sağlayın. Elinde biraz parası olan ve onu işe koyma arzusu olan herkes için mevcuttur. İstatistiklere göre IBISWorld, bugün daha fazla 65% Amerikalılar sermayelerini artırmanın ana aracı olarak güven parası yönetimini seçtiler.

Ve bu sebepsiz değil.

Sonuçta bu yaklaşım, herkesin normal yaşam tarzını değiştirmeden ve parasını harcamadan dünya çapında karlı projelere yatırım yapmasına olanak tanıyor. kişisel zaman bağımsız pazar araştırması için.

Güven parası yönetimi nedir

Eğer konuşursak basit kelimelerle, o zaman güven yönetimi, bir kişinin parasını kontrol etme hakkının başka bir kişiye veya kuruluşa devredilmesidir.

İş terminolojisinde güven yönetimi, yatırımcı ile yatırımcı arasında, yatırımcının parasını yönetime aktardığı ve ikincisinin bunu dolaşıma soktuğu ve ödül olarak gelirin belirli bir yüzdesini aldığı bir anlaşmanın yapılması anlamına gelir.

Borsadaki fonların güven yönetimi

Esasen, paranın güven yönetimi altında 90% ima edilen Hisse senedi veya döviz piyasalarında uzaktan kontrolçünkü en likit mallar orada dolaşıyor.

  • ABD emeklilik sisteminin tamamı borsalarda NYSE, NASDAQ, COMEX ve diğerleri.
  • %93'ü anonim şirkettir ve neredeyse yalnızca onlara yatırım yaparlar 40% Amerikalılar.

Yatırım fonlarının neredeyse tamamının varlıkları borsanın varlıklarıdır.

Güven yönetimiözel tüccarların veya aracı kurumların yardımıyla sermaye - korunan risklere sahip, potansiyel olarak çok karlı bir iş.

Bir yönetim şirketine katılarak, borsada çalışmanın inceliklerinden en uzak olan kişi bile, mümkün olan en kısa sürede sermayeyi artırmak. Profesyonel katılımcılar için uzaktan kontrolün başlıca avantajları şunlardan kaynaklanmaktadır:

  • Profesyonel yönetim sadece analitik bir yaklaşım değil, aynı zamanda varlıkların alım satımı için daha uygun koşullar anlamına gelir ve genel maliyetleri azaltır.
  • Yatırımcı sermayesinin birikmesi sayesinde uzaktan kumanda yaratmanıza olanak tanır çeşitlendirilmiş portföyler.
  • Ara yok yatırım yönetiminde. Ne olduğu önemli değil yaşam durumları bir kişi için ortaya çıkar - parası her zaman 7/24/365 onun için çalışmaya devam edecektir.

Borsada güven yönetimine bir örnek olarak, yalnızca yurtiçinde değil dünya pazarında da en büyüklerden biri olan finansal holding FINAM'ı ele alalım. 1994 yılında kurulduğundan bu yana sürekli olarak en iyi beş yerli broker arasında yer alıyor ve yatırımcılara Avrupa, Asya ve ABD'deki borsalara erişim sağlıyor.

En popüler yatırım holding hizmetlerinden biri ABD ve Avrupa borsalarında güven yönetimidir.

Başlamak için minimum tutar - $80 000 ; ortalama yıllık getiri 16% mümkün olan maksimum düşüşte 15% . Yönetim ücreti kâr artış oranına bağlıdır ve 25% hesapta daha az varsa $100 000 Ve 20% Müşterinin hesabındaki tutar yüz binin üzerinde ise.

Elbette çoğu kişi için kârlılık 13-16% yıllık çok küçük görünebilir, ancak 1000 dolardan bahsetmediğimizde durum tam olarak budur, ve yüzlerce kat daha fazlası. Bu tür getirilerle bile, yeniden yatırım sayesinde hayal bile edilemeyecek sonuçlar elde edebilirsiniz.

Küçük sermayeli insanlar için borsada kazanç elde etmeyi dışlamayan başka fırsatlar da var.

Örneğin, düzenlemeye tabi bir komisyoncu ile yatırım fonlarına yatırım yapabilirsiniz. CySEC:

Örneğin bir oyun şirketinin hisse senedi fonu:

Hesap açmak için minimum tutar $500 . Ayrıca bir broker ile kendi hisse senedi portföylerinizi oluşturabilir ve diğer varlıkların ticaretini yapabilirsiniz. Bu yöntemin farkı, burada hisse satın almanız değil, kullanmanızdır.

Döviz piyasasında varlıkların güven yönetimi

Günümüzde döviz piyasasında güven yönetimi büyük şirketler tarafından sunulmaktadır. aracı kurumlar Faaliyetleri mali düzenleyiciler tarafından lisanslanan ve tüm taraflara garanti verilen bir şirkettir.

Bugün bu tür komisyonculardan biri, faaliyet gösterme lisansına sahiptir. TSB RF. Alpari özel bir hesap türü oluşturdu - . Bu, kendisine para yatırmak isteyen bir tüccarın açacağı türden bir hesaptır. Bu hesabın istatistikleri herkese açıktır ve tüm yatırımcılar bunları görüntüleyebilir ve başkalarıyla karşılaştırabilir. Bir tüccar altı ay veya bir yıl boyunca istikrarlı kâr gösteriyorsa, ona yatırım yapmak mantıklıdır. Minimum yatırım 10$'dan başlar.

Her PAMM hesabına sınırsız sayıda yatırımcı, yani yönetici tacir yatırım yapabilir ve kâr, katkı oranında dağıtılacaktır.

Eğer yatırım yaptıysanız $100 ve yönetici onu bir ay içinde getirdi 10% kâr ederseniz, kârınız yatırdığınız tutarın %10'u kadar olacaktır. Doğru, yönetici uzaktan kumandanın kâr miktarından büyük bir komisyon almayacak. Kural olarak bu% 20-30'dur.

İlginç olan PAMM hesaplarının sayısının çok fazla olması ve her yatırımcının farklı yöneticilere yatırım yaparak bir hesap oluşturabilmesidir.

Bir kişinin sermayesinden ek kar elde etmenin farklı yolları vardır. Borsalarda veya borsalarda güven yönetimi kesinlikle en iyilerden biridir. Çok fazla zorluk yaşamadan ve şüpheli planlara katılmadan mali durumunuzun boyutunu artırmanıza olanak tanır.

Güven yönetiminin faydaları en çok, başka gelir kaynaklarına sahip olan ancak aynı zamanda kişisel zaman ayırmadan ek gelir elde etmeye başlayabilen küçük ve orta ölçekli yatırımcılar tarafından takdir edilecektir. Sonuçta, örneğin düşük gelirli fonlara yatırım yaparak, minimum kişisel katılımla kendilerine uzun vadede küçük ama istikrarlı bir kâr sağlayabilirler. Dolayısıyla güven yönetimi, özellikle her zevke uygun teklifler mevcut olduğundan, yatırımcının cebinde ne kadar para olduğuna bakılmaksızın, sermayeyi artırmanın evrensel bir yolu olarak düşünülebilir.

Bir hata bulursanız lütfen metnin bir kısmını vurgulayın ve tıklayın. Ctrl+Enter! Yardımınız için çok teşekkür ederiz, bu bizim ve okuyucularımız için çok önemli!

Başarılı bir iş insanının modern yaşamının borsa ile yakın bir bağlantısı vardır. Bu nedenle bu alanda gelirini artırmayı planlayan yatırımcıların finansal araç seçenekleri giderek genişliyor. Hisse senedi piyasasında veya borsalarda güven yönetimi, ana işin uzman firmalara emanet edilmesini içerir.

Bir finansal işlemin özellikleri

Mevzuata göre (Rusya Federasyonu Medeni Kanunu), güven yönetimi, bir yatırımcının varlıklarının kar elde etmek amacıyla belirli bir süre için güvenilir bir uzmana devredilmesidir. Rusya'da bu finansal araç iyi bir şekilde tasarrufları artırın. Bir borsada veya borsada güven yönetimi ayırt edici özellikleri– şirketle birlikte bireysel bir strateji geliştirme ve aşağıdaki işlemleri yetkin bir şekilde gerçekleştirme fırsatı:

  • portföy kontrol kuralları üzerinde anlaşmaya varmak;
  • risklerin derecesini doğru bir şekilde değerlendirmek;
  • en karlı yatırım koşullarını seçin;
  • portföye dahil edilecek menkul kıymetlerin (SE) özelliklerini belirler.

Bir yatırım ve finans şirketiyle anlaşma yaptıktan sonra kişi tam bilgi desteği, hukuki destek ve vergi danışmanlığı alır.

Menkul kıymet alım satımında güven yönetiminin özellikleri

Hisse senedi piyasasında güven yönetimi, gelir elde etmek amacıyla menkul kıymetlerin veya müşteri parasının yönetimidir. Yatırımı kabul eden yönetici piyasayı analiz etmek, en iyi ihraççıyı, yatırımın zamanını ve süresini seçmekle yükümlüdür. Kârın miktarı doğrudan müdürün yeterliliğine ve piyasa durumuna bağlıdır.

Borsadaki güven nesneleri çeşitli gayrimenkulleri (işletmeler veya menkul kıymetler) içerir, ancak Rusya Federasyonu mevzuatı tarafından öngörülmediği sürece parayı içermez.

Yatırımcı aşağıdaki avantajları elde eder:

  • gerekirse olumsuz eğilimlerden kaçınabilirsiniz;
  • kombinasyon mevcut farklı şekiller menkul kıymetler: opsiyonlar, vadeli işlemler ve diğerleri;
  • Yatırım portföyünü genişletme fırsatı var.

Yönetici, kontrolü altındaki mülkü devrederken, varlıkların yatırımcının çıkarına elden çıkarılması dışında herhangi bir hak almaz. Uzman, yaptığı işin karşılığında, işlemin faydalarına bağlı olarak parasal bir ödül alır.

Menkul kıymetler borsasında (borsa) güven yönetimi iki kategoriye ayrılır: kolektif ve bireysel. Bu kategori, sermayesini artırmak isteyen ancak bunu yapma fırsatı olmayan yoksul yatırımcılara yöneliktir. Bireysel yönetim, firmanın her portföyü ayrı ayrı kontrol etmesiyle karakterize edilir.

Doğru yönetim şirketi nasıl seçilir?

Yatırımcıların varlıklarının geleceği büyük ölçüde, bunların ellerine devredildiği uzmanların yetkinliğine bağlıdır. Borsada doğru güven yönetimi ajansını seçmek çok önemlidir. Bu soruyu çözerken birkaç önemli noktaya dikkat etmelisiniz:

  1. Müşteriler gelir tablolarına ücretsiz erişime sahiptir.
  2. Şirketin bir destek hizmeti var, iyi bir itibarı var ve piyasada uzun süredir faaliyet gösteriyor.
  3. Yatırımcılar kullanabilir farklı sistemler para yatırmanıza ve çekmenize olanak tanır.
  4. Güven şirketinin net bir kazanç sistemi vardır.
  5. Çok sayıda olumlu geribildirimönceki müşteriler.

Dikkate alınanlardan elde edilen karı garanti edin mali işlem nasıl yardımcı olacak doğru seçim Uzmanlar ve piyasadaki uygun bir uzaktan kumanda türü. Doğru kararı vermek için her birini ayrı ayrı düşünmelisiniz.

Karşılıklı yatırım fonunun özellikleri

Karşılıklı yatırım fonu, bir yönetim organizasyonunun (FSFM) sıkı kontrolü altındaki bir finansal araçtır. Özelliği, küçük bütçeli yatırımcıların menkul kıymet yatırımlarına erişiminde yatmaktadır. Müşterinin sürekli olarak borsalardaki fiyatları izlemesi, haberleri takip etmesi veya tasarruf alıp satması gerekmeyecek.

Bu tür kolektif yatırım, finansal yönetimin özelliklerini anlamayan (bu konuyu anlamak istiyorsanız okuyun) veya sermayelerini yönetmek için zamanı olmayan kişilere yöneliktir. Bir yatırımcı herhangi bir tutarı yatırım fonuna yatırabilir ve alabilir Gerçek kazanç bir banka hesabından daha fazlası. Parası, borsaya güvenen diğer katılımcılarla birlikte bir havuzda toplanıyor.

Hissedarların geliri, yatırımcının pazardaki payının artmasından kaynaklanmaktadır. Satılıp kar elde edildiğinde, aksi takdirde yatırımcı kaybetme riskiyle karşı karşıya kalır. Ancak nihai sonuç ancak hisseler satıldıktan sonra ortaya çıkıyor.

Yatırım fonlarının olumlu yönleri:

  • erişilebilirlik (1-3 bin ruble arasında yatırım yapabilirsiniz);
  • güvenilirlik;
  • karlılık;
  • profesyonel yönetim;
  • clearInfrastructure();
  • Müşterileri sermayenin adaletsiz yönetimine karşı koruyan ve azaltan sıkı hükümet kontrolü.

Olumsuz taraflar:

  • yüksek düzeyde risk;
  • yatırım belgelerinin tescili ve güvenliğine ilişkin maliyetler;
  • yönetim şirketi piyasanın durumu ne olursa olsun sürekli olarak faiz almaktadır.

OFBU: özellikler, olumlu ve olumsuz yanlar

Genel banka yönetim güveni, borsada Merkez Bankası tarafından düzenlenen ve kontrol edilen bir güven türüdür. Söz konusu kuruluş tüzel kişilik olmayıp faaliyetleri denetim altındadır. Federal hizmet finansal piyasalarda.

OFBU aşağıdakiler için uygundur: farklı gruplar yatırımcılara paranızı yalnızca yerli değil yabancı menkul kıymetlere de yatırmanıza olanak tanır, değerli metaller, para birimi. Bu, onları Federal Finansal Piyasalar Servisi'nin (FSFM) sıkı kontrolü altındaki yatırım fonlarından temel olarak ayırıyor. Ayrıca müşteriler, vadeli işlemler piyasasında maksimum kâr getiren ve kendilerini risklere karşı sigortalayan vadeli işlemlerle işlem yapabilmektedir. Bankacılık yönetiminin genel bir güven fonu kapsamında piyasadaki güven yönetiminin nesneleri şunlar olabilir:

  • para;
  • yabancı para birimi;
  • doğal taşlar ve metaller.

Yatırımcının, takas işlemlerini gerçekleştirmek ve parayı depolamak için ayrı bir hesap açması gerekmektedir. Bu, tasarrufların kredi kuruluşunun öngörülemeyen sorunlarından korunmasını garanti eder. Yatırımcının OFBU'daki karı, yatırım varlıklarının karlılığına ve fon yönetiminin verimliliğine bağlıdır.

OFBU'nun olumlu yönleri:

  • harika yatırım fırsatları;
  • yüksek kar elde etme fırsatı;
  • tüm idari masraflar banka tarafından karşılandığı için mülkün yönetimi, depolanması ve muhasebesinde tasarruf;
  • Merkez Bankası, söz konusu tröst türünün borsadaki faaliyetlerini kontrol etmektedir.

OFBU'nun olumsuz yönleri:

  • potansiyel müşterilerin fon faaliyetleri hakkında düşük farkındalığı;
  • bankalar genellikle kaldıraç kullanarak riskli bir strateji kullanır, bu nedenle mevduat sahibi çok fazla para kaybetme riskiyle karşı karşıya kalır;
  • Finansal piyasalar hakkında temel bilgi gereklidir.

Bireysel güven yönetiminin (IMF) ayırt edici özellikleri

IMU, yatırımcı tarafından yetkin bir uzmana aktarılan tasarrufların yönetilmesini içeren bir sermaye depolama ve artırma yöntemidir. Piyasadaki bu tür güven, büyük meblağları yöneten kişiler için uygundur.

Bir strateji planlarken uzmanlar müşterinin tüm gereksinimlerini dikkate alır. kabul edilebilir seviye risk, arzu edilen kâr, kullanılan araçlar vb. IMU, faaliyetlerine ilişkin bilgilerin yayınlanmasını gerektirmez (yatırım fonlarının aksine). Vergilendirmeyle ilgili olarak acente öder gelir vergisi kurucu için elde edilen kardan.

IMU'nun Avantajları:

  • portföy yapısını düzenlemeye gerek yoktur;
  • müşteri için bireysel portföy oluşumu;
  • yatırımcı yalnızca şu konularda tavsiye alamaz: Genel Konular, aynı zamanda özellikle portföyünüz için;
  • gerekirse hesabı kapatmadan veya hesaptan para çekmeden stratejiyi hızlı bir şekilde değiştirebilirsiniz;
  • müşteri her üç ayda bir portföyüne ilişkin bir rapor alma fırsatına sahiptir.

IMU'nun borsadaki dezavantajları:

  • sonucu diğer yatırımcıların portföyleriyle karşılaştırma fırsatı yoktur;
  • Borsa ve finans hakkında temel bilgi gereklidir;
  • Hizmet yalnızca büyük yatırımcılara açıktır.

Forex ticaretinin faydaları nelerdir?

Forex ticareti, belirli ülkelerin ekonomik koşullarına bağlı olarak oranları periyodik olarak yükselen veya düşen para birimlerinin alım satımından kar elde etmeye dayanmaktadır.

Yukarıdaki bilgilere dayanarak, bir kişinin ek kar elde etmenin farklı yollarına sahip olduğu sonucuna varabiliriz. Hisse senedi piyasalarında veya borsalarda güven yönetimi, tasarruflarınızın boyutunu çok fazla zorlanmadan artırmanın harika bir yoludur.

Yatırımcılar sıklıkla yılda en az %20 oranında para yatırmanın o kadar da zor bir iş olmadığını söylüyor. Aynı zamanda etrafta çok daha yüksek yüzdeler sunan dolandırıcılar da var. Biriktirdiğim fonları bir şirketin güven yönetimi altında değerlendirmek istiyorum ama nasıl ve kimi seçeceğimi bilmiyorum.

Nereden başlayacağımı, nelere dikkat etmem gerektiğini söyle bana? Belki belirli bir yatırımcıyı veya fonu tavsiye edebilirsiniz?

Yüksek kârlılığın genellikle yüksek riskle ilişkilendirildiğini ve menkul kıymetleri yönetirken kârlılığın garanti edilemeyeceğini hemen hatırlatayım. Size güven yönetimi için hangi seçeneklerin mevcut olduğunu, bir yönetim şirketinin nasıl seçileceğini ve paranızı özel bir kişiye vermenin neden tehlikeli olduğunu anlatacağım.

Evgeny Shepelev

özel yatırımcı

Kârlılık ve risk hakkında

Yatırımlarda risk ve getiri arasında bir ilişki vardır: Potansiyel getiri ne kadar yüksek olursa risk de o kadar yüksek olur. Yüksek getirilerin genellikle yatırımınızı kaybetme riskiyle ilişkili olduğunu her zaman unutmayın.

Yıllık %20 oranında yatırım yapmanın kolaylığına gelince, çoğu şey borsadaki duruma bağlıdır. Borsanın %10 arttığı bir yılda %20 kazanmak harika bir sonuç. Yüzde 40 büyüdüğünde yüzde 20 yapmak şöyle bir sonuçtur. 2015'in başında banka mevduatlarının bile yıllık yüzde 20 olduğunu hatırlatayım.

Yatırımın getirisi enflasyonla, mevduat faizleriyle ve ilgili hisse senedi endeksinin dinamikleriyle karşılaştırılmalıdır.

Güven yönetimi türleri

Rusya'da paranızı artırmak için profesyonellere aktarmanın üç ana yolu vardır. Bunlar; yatırım fonları, tröstlü bireysel yatırım hesabı ve düzenli trösttür.

Yatırım fonları.İşin özü basit: Birçok yatırımcının parası, fonları yönetim şirketinin (MC) yatırım beyanına uygun olarak hisse senetlerine, tahvillere ve diğer varlıklara yatırım yaptığı bir fonda toplanır. Yatırımcı yönetim şirketiyle iletişime geçer, para yatırır ve seçilen fondan pay alır. Daha sonra hisseleri kullanabilir ve onlar için para alabilirsiniz. Giriş eşiği genellikle 1000 RUR'dur.

Güven yönetimine sahip IIS. Yönetim şirketleri, önerilen yatırım stratejilerinden birini seçerek kendilerinde böyle bir hesap açmayı teklif ediyor. Hesaptaki fonlar seçilen strateji çerçevesinde yönetim şirketi tarafından yönetilmektedir. Bu seçenek vergi avantajları nedeniyle ilginçtir: yıl için IIS'yi yenileyen tutarın% 13'ünü alabilir veya IIS'deki gelir üzerinden kişisel gelir vergisi ödemeyebilirsiniz. Giriş eşiği genellikle 50-100 bin ruble iken, takvim yılı başına IIS'ye 1 milyon rubleden fazla para yatırılamaz.

Sıradan güven yönetimi. Bu seçenek yalnızca varlıklı yatırımcılar için uygundur. Hazır stratejilerden bahsediyorsak, genellikle giriş eşiği birkaç milyon ruble arasındadır. Bir yönetim şirketinin gerçekten bireysel bir yatırım portföyü oluşturabilmesi ve sürdürebilmesi için büyüklüğünün on milyonlarca ruble olarak ölçülmesi gerekir. Son zamanlarda güven yönetimi de sunan robo-danışmanlık hizmetleri ortaya çıktı ancak giriş eşiği çok daha düşük.

Üç seçenekten hangisini seçerseniz seçin, yönetim şirketiyle iletişime geçmeniz gerekecektir. Bunlar menkul kıymetler piyasasındaki profesyonel katılımcılardır. tüzel kişiler Menkul kıymetleri yönetme lisansına sahip.

Bir yönetim şirketi nasıl seçilir

Rusya'da çok sayıda yönetim şirketi var, en büyüğü bankalarla ilişkili. Örneğin, "Sberbank Varlık Yönetimi", "VTB Sermaye Varlık Yönetimi" ve diğerleri var. Dokhod, Arsagera gibi bağımsız yönetim şirketleri de var.

Birçok şirket aynı anda hem yatırım fonlarını, hem güven yönetimine sahip IIS'yi hem de sıradan güven yönetimini sunmaktadır.

İşte yönetim şirketi seçerken dikkat etmeniz gerekenler.

Bir lisansın mevcudiyeti. Yönetim şirketinin web sitesine gidin ve orada şirket hakkında bilgi edinin. Menkul kıymet yönetimi lisansına sahip olup olmadığını öğrenin. Merkez Bankası internet sitesindeki lisans kayıtlarında şirket hakkında bilgi olup olmadığını kontrol edin.

Güvenilirlik derecesi. Derecelendirmelere bakın, örneğin RA Expert, şirketin ne kadar güvenilir olduğunu. Maksimum güvenilirlik A++ veya AAA. Diğer her şey eşit olduğunda, A++ ile B++ arasında derecelendirmeye sahip bir yönetim şirketiyle çalışmak daha iyidir.

Yönetilen varlıkların hacmi. Bu gösterge ne kadar yüksek olursa o kadar iyidir. Pazar liderleri için bu yüz milyarlarca ruble anlamına geliyor

Kârlılık.Örneğin, bir hisse senedi yatırım fonunun getirisini, en az birkaç yıl boyunca karşılık gelen toplam getiri hisse senedi endeksinin getirisiyle (yani temettüleri hesaba katarak) karşılaştırabilirsiniz. Bir yatırım fonu endeksin gerisinde ne kadar az kalırsa o kadar iyidir.

Maliyet miktarı.Çeşitli yönetim şirketlerinin ürünlerini karşılaştırırken, yönetim ve fon yatırma/çekme için minimum ücrete sahip bir şirketi seçmek daha iyidir. Gelir olmasa bile yönetim ücretlerinin alındığını lütfen unutmayın.

Etkileşim kolaylığı. Yatırım fonlarının hisselerini satın alabilmeniz veya doğrudan yönetim şirketinin web sitesi aracılığıyla bireysel bir yatırım hesabı açabilmeniz iyi olur. Bazıları için, evlerinin veya işyerlerinin yakınında yönetim şirketinin veya onun acente-temsilcisinin bir ofisinin bulunması önemlidir.

Fonların bir kısmını bir yönetim şirketinin yönetimine, bir kısmını da diğerine verebilirsiniz. Bu, yönetim şirketinin sorunları veya hataları nedeniyle fon kaybetme riskini azaltacaktır.

Yatırımların karlılığı stratejiye, borsadaki duruma, yönetim şirketinin eylemlerine ve komisyonlara bağlıdır.

“Özel bir mal sahibine” para vermek riskli bir girişimdir

Yönetim şirketlerinin yanı sıra özel mülk sahipleri de güven yönetimi hizmetleri sunmaktadır. Bazı tüccarlar ve yatırımcılar başkalarının parasını, genellikle kârın belirli bir yüzdesi karşılığında bir komisyon karşılığında ticaret yaparak yönetirler.

İki ana seçenek vardır:

  1. Parayı yöneticiye aktarın, o da onunla kendi hesabında çalışacak. Yöneticinin dolandırıcı olduğu ortaya çıkarsa tüm paranızı kaybedebilirsiniz.
  2. Yöneticinin aracı kurum hesabınıza veya IIS'ye erişmesine izin verin. Daha az risk var ancak başarısız işlemler nedeniyle para kaybetme ihtimaliniz hala var.

Niteliksiz bir yönetici veya dolandırıcıyla karşılaşma ihtimaliniz yüksektir. Kendi başınıza yatırım yapmak istemiyorsanız bireyler yerine lisanslı yönetim şirketleriyle iletişime geçmeniz daha doğru olacaktır. Bu daha guvenli.

Bir "özel sahip" ile iletişime geçmek istiyorsanız, ondan deneyim kanıtı ve başarılı yatırımların kanıtını isteyin. Bu, örneğin bir komisyoncunun birkaç yıllık mühürlü raporu olabilir. Hiçbir durumda sözünüze güvenmeyin; anlaşmalarınızı yazılı hale getirin. Yöneticinin önceki müşterilerinin yorumlarını okumak mantıklıdır.

Tüm paranızı tek bir yöneticiye emanet etmemelisiniz.

Kısaca

Öncelikle size en uygun olanı seçin: yatırım fonu, güven yönetimine sahip IIS veya düzenli güven yönetimi. Her seçeneğin artıları ve eksileri vardır. Mevcut tutarlardan ve yatırım ufkundan başlayın.

Bir yönetim şirketi seçerken, yönetim altındaki fonların büyüklüğüne, komisyon miktarına ve etkileşim kolaylığına odaklanın. Şirketin menkul kıymet yönetimi yapabilmesi için lisansa sahip olması gerekir.

Özel yöneticilerle işbirliği daha risklidir: Bir dolandırıcıyla tanışabilirsiniz.

Menkul kıymetleri yönetirken karlılığı garanti etmek yasaktır. Geçmiş kârlılığa ilişkin veriler gelecekteki kârlılıkları bilmemize izin vermiyor.

Kişisel finans, lüks satın almalar veya aile bütçelemesi hakkında bir sorunuz varsa şu adrese yazın: [e-posta korumalı]. Çoğu için ilginç sorular Günlükte cevaplayacağız.

Borsada güven yönetimi ilgimi çeken yatırım yöntemlerinden biri. Bu yöntem sadece kafamı başka bir konuya çalışmaktan kurtarmamı sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda bunu nasıl yapacağımı öğrenirken paradan da tasarruf etmemi sağlıyor.

Borsada güven yönetimi konusuna bakalım, özelliklerini ele alalım ve kendi yatırım yolunuzu seçelim.

Öncelikle Moskova Menkul Kıymetler Borsası'nın ne olduğuna bakalım. Başka bir deyişle MICEX. Bu, 1992 yılında kurulan ve menkul kıymetler piyasasında döviz ticareti yönünde çalışan bir Rus borsasıdır. Daha sonra borsa benzer borsalarla birleşerek halihazırda Moskova Borsası olarak bildiğimiz bir finansal holding şirketi kurdu.

Moskova Borsası'nda alım satım çeşitli yönlerde gerçekleştirilir:

  • Menkul Kıymetler
  • Para birimi
  • Değerli metaller
  • Yüksek talep gören ürünler
  • Türev finansal araçlar.

Borsanın kendisinde işlem yapmak imkansızdır, hatta ona para yatırmak bile imkansızdır. Bu amaçla faaliyet gösteren özel lisanslı aracılık platformları bulunmaktadır. Ancak yine de hisse alıp satma işlemi yalnızca hisse senedi yatırımcılarının kullanımına açıktır. Açık şu an Bu tür siteler, forex brokerleri gibi PAMM hesapları olarak çalışmaz, dolayısıyla her durumda borsada güven yönetimi yoluyla yatırım yapmanız gerekecektir.

Bunu yapmak için bir tüccar veya yönetici bulmanız gerekir, Yönetim şirketi. Bu tür şirketler mevcut. Örneğin, menkul kıymetler, endeksler satın alan veya başka bir şeyden para kazanan yatırım fonları. Onlara yatırım yapabilirsiniz. Ama baktığım son istatistiklere göre bu enstrümanın karlılığı yatırım olarak değerlendirilemeyecek kadar düşük. Sermayeyi korumak mümkündür, ancak o zaman bile birkaç tane arasından seçim yapmanız gerekir. Şahsen benim bu tür yatırımlarla ilgili deneyimim yoktu. Ve düşüş eğiliminden dolayı şu anda ilgilenmiyorum.

Bir diğer yol Bireysel Güven Yönetimidir. Burada iyi bir yönetici bulmak önemlidir. Giderek daha fazla yatırımcı borsada işlem görüyor. Bunlardan bazıları tam olarak piyasanın daha istikrarlı ve anlaşılır olması nedeniyle Forex'ten geldi.

Ama yine de kişisel olarak benim için Forex, MICEX ve menkul kıymetler üç huş ağacının arasında kaybolabileceğim karanlık bir ormandır. Bu yüzden güven yönetimi yöntemlerini seçiyorum.

Bu yatırım yönteminin hala bazı dezavantajları vardır:

  • Portföyleri diğer yatırımcılarla karşılaştırmak imkansızdır
  • Hizmete erişmenin yüksek maliyeti.

Ancak yine de bazı avantajlar var:

  • Tüccarla kişisel olarak iletişim kurabilir ve onunla çalışmaya değer olup olmadığını anlayabilirsiniz.
  • Yöneticinin çalışma şekline bağlı olarak, menkul kıymetler piyasasındaki tüm işlemlere ilişkin bir raporu bir gün, hafta veya ay boyunca görebilirsiniz.
  • Birkaç tüccarla birbirinden bağımsız olarak çalışabilme yeteneği.

Bu, birkaç tüccarla çalışacaksanız geçerlidir. Birçoğunun oldukça yüksek standartları var ve en az bin dolar ve daha fazlası karşılığında sizinle çalışmaya hazırlar.

Şanslıyım. Şu anda daha az sermaye ile yatırımlarla çalışan bir trader buldum. Bu yatırım eşiği için 10 bin rubleye düşürüldü ki bu da birçoklarına göre çok daha ucuz. ve bu iyi. Ve uzun süredir kendi kişisel, kanıtlanmış yöntemleriyle ticaret yapıyor. Bu konuda özel olarak eğitildi ve birkaç yıldır Moskova Borsası'nda çalışıyor.

Gerilemeler oldu, ancak artık istikrarlı ve yıllık minimum %40'ı garanti ediyor. 100 bin ruble'den fazla yatırım yapanlar için tartışıyoruz ek koşullar buna göre yüzde daha yüksektir. Sergei Kamenetsky hakkında okuyabilirsiniz



 

Okumak faydalı olabilir: