Du an der Börse. Treuhandmanagement an der Börse

Als die Russische Märkte Alle größere Zahl Unternehmen bietet seinen Kunden Treuhandverwaltungsdienste für an Aktienmarkt. Banken, Finanz- und andere Unternehmen tun dies, sodass Anleger eine große Auswahl haben (weitere Informationen hierzu finden Sie im Artikel auf der Seite „Wie wählt man einen Treuhänder“). Die vorgeschlagenen Bedingungen sind weitgehend ähnlich, obwohl der Wettbewerb Manager natürlich dazu zwingt, Maßnahmen zur Kundengewinnung zu ergreifen, auch durch bessere Konditionen für Kunden.

Mit wie vielen Kunden arbeiten Manager – beginnen wir mit dieser Frage, da sie für viele potenzielle Investoren von nicht geringer Bedeutung ist. Im Allgemeinen sind die benötigten Beträge hier recht hoch, wenn man sie beispielsweise mit der Treuhandverwaltung in Pifah oder Forex vergleicht. Große und mittlere Unternehmen legen die Untergrenze der investierten Mittel in der Regel auf eine Million Rubel oder mehr fest, es gibt jedoch Ausnahmen.

Fast alle Unternehmen bieten ihren Kunden verschiedene Modelle der Treuhandverwaltung an, die sich in der Ausrichtung der Investitionen, der Höhe des Rentabilitätspotenzials und dementsprechend in den Risiken unterscheiden. Der Unterschied zwischen diesen Modellen liegt im Wesentlichen in zwei Punkten: Erstens sind es die Prinzipien für die Bildung eines Anlageportfolios (d. h. in welche Arten von Wertpapieren investiert wird und in welchem ​​prozentualen Verhältnis zueinander) und zweitens, welche Handelsstrategien es geben wird Wird zur Fernsteuerung verwendet (hohes Risiko, Kompromiss oder vorsichtiger).

Beim Vertragsabschluss beraten Spezialisten den Kunden in all diesen Fragen und Sie können jede vorgeschlagene Option unter Berücksichtigung der Präferenzen des Anlegers auswählen. Darüber hinaus kann der Kunde während des Verwaltungsprozesses in der Regel innerhalb bestimmter Grenzen die Zusammensetzung seines Anlageportfolios ändern, wenn bestimmte Umstände dies erfordern.

Zur Wirksamkeit der Fernsteuerung an der Börse. Es ist klar, dass seit in in diesem Fall wir reden überÜber die einzelnen Führungsformen ist es recht schwierig, verallgemeinernde Informationen zu finden. Jedes Unternehmen versucht jedoch, seinen Kunden möglichst viele Informationen darüber zu liefern, welche Einnahmen es in früheren Zeiträumen erzielt hat. Diese Informationen sind in der einen oder anderen Form auf den Websites bestimmter Unternehmen zu finden.

Und schließlich zu den Formen und der Höhe der Vergütung von Führungskräften. Auch hier gibt es erhebliche Unterschiede, die berücksichtigt werden sollten. Nehmen wir an, Sie könnten auf Vorschläge stoßen, die einen festen Prozentsatz des verwalteten Betrags oder einen festen Prozentsatz des Einkommens oder einige kombinierte Optionen festlegen. Dies könnte beispielsweise so aussehen: Verwaltungsgebühr (2 % pro Jahr des durchschnittlichen Nettoinventarwerts des Kunden ohne Mehrwertsteuer) plus 17 % des Gewinns, der 5 % pro Jahr übersteigt (ebenfalls ohne Mehrwertsteuer).

Die Übertragung persönlicher Gelder an die Treuhandverwaltung ist eine davon die besten Wege Stellen Sie sicher, dass Sie stabil sind. Es steht jedem zur Verfügung, der etwas Geld zur Verfügung hat und es einsetzen möchte. Laut Statistik IBISWorld, heute mehr 65% Die Amerikaner haben die Verwaltung von Treuhandgeldern als wichtigstes Instrument zur Kapitalvermehrung gewählt.

Und das nicht ohne Grund.

Schließlich ermöglicht dieser Ansatz jedem, Geld in profitable Projekte auf der ganzen Welt zu investieren, ohne seinen gewohnten Lebensstil zu ändern und ohne Geld auszugeben Zeit für sich selbst für unabhängige Marktforschung.

Was ist Trust Money Management?

Wenn wir reden in einfachen Worten Dann ist Treuhandverwaltung die Übertragung des Rechts, über sein Geld zu verfügen, durch eine Person an eine andere Person oder Organisation.

Unter Treuhandmanagement versteht man in der Wirtschaftsterminologie den Abschluss einer Vereinbarung zwischen Anleger und Anleger, wonach ersterer sein Geld an die Geschäftsführung überweist und letzterer es in Umlauf bringt und als Gegenleistung einen bestimmten Prozentsatz des Einkommens erhält.

Treuhandverwaltung von Fonds an der Börse

Im Wesentlichen unter Treuhandverwaltung von Geld für 90% impliziert Fernsteuerung an den Aktien- oder Devisenmärkten, da dort die meisten liquiden Güter zirkulieren.

  • Das gesamte US-Rentensystem ist an der Börse NYSE, NASDAQ, COMEX und andere.
  • 93 % sind Aktiengesellschaften, und nur in sie investieren sie nahezu 40% Amerikaner.

Die Vermögenswerte fast aller Investmentfonds sind alle Vermögenswerte der Börse.

Vertrauensmanagement Kapital mit Hilfe privater Händler oder Maklerhäuser - ein potenziell sehr profitables Geschäft mit geschützten Risiken.

Durch den Beitritt zu einer Verwaltungsgesellschaft kann auch die Person, die am weitesten von den Feinheiten der Arbeit mit der Börse entfernt ist, dies tun so schnell wie möglich Kapital erhöhen. Daraus ergeben sich die wesentlichen Vorteile der Fernsteuerung für professionelle Teilnehmer:

  • Professionelles Management bedeutet nicht nur einen analytischen Ansatz, sondern auch günstigere Bedingungen für den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten, wodurch die Gesamtkosten gesenkt werden.
  • Dank der Anhäufung von Anlegerkapital können Sie mit der Fernbedienung erstellen diversifizierte Portfolios.
  • Keine Pause im Investmentmanagement. Es spielt keine Rolle, was Lebenssituationen für einen Menschen entstehen - sein Geld wird immer rund um die Uhr für ihn arbeiten.

Als Beispiel für Treuhandmanagement an der Börse nehmen wir die Finanzholding FINAM, die nicht nur auf dem heimischen, sondern auch auf dem Weltmarkt zu den größten zählt. Seit seiner Gründung im Jahr 1994 zählt es kontinuierlich zu den fünf besten inländischen Brokern und bietet Anlegern Zugang zu Börsen in Europa, Asien und den USA.

Eine der beliebtesten Investment-Holding-Dienstleistungen ist die Treuhandverwaltung an den US-amerikanischen und europäischen Aktienmärkten.

Mindestbetrag zum Start - $80 000 ; durchschnittliche jährliche Rendite 16% beim maximal möglichen Drawdown 15% . Die Verwaltungsgebühr hängt von der Gewinnwachstumsrate ab und beträgt 25% wenn das Konto weniger hat $100 000 Und 20% , wenn der Betrag auf dem Konto des Kunden mehr als einhunderttausend beträgt.

Natürlich ist für viele die Rentabilität wichtig 13-16% pro Jahr mag sehr gering erscheinen, aber das ist genau der Fall, wenn wir nicht über 1000 US-Dollar sprechen. und hunderte Male mehr. Selbst mit solchen Renditen können Sie dank Reinvestition und Reinvestition unvorstellbare Ergebnisse erzielen.

Für Menschen mit kleinem Kapital gibt es andere Möglichkeiten, die einen Gewinn an der Börse nicht ausschließen.

Beispielsweise können Sie bei einem regulierten Broker in Investmentfonds investieren CySEC:

Zum Beispiel ein Aktienfonds eines Glücksspielunternehmens:

Mindestbetrag zur Kontoeröffnung $500 . Darüber hinaus können Sie bei einem Broker eigene Aktienportfolios erstellen und mit anderen Vermögenswerten handeln. Der Unterschied zwischen dieser Methode besteht darin, dass Sie hier keine Aktien kaufen, sondern diese verwenden.

Treuhandverwaltung von Vermögenswerten auf dem Devisenmarkt

Heutzutage wird Treuhandverwaltung auf dem Devisenmarkt in großem Umfang angeboten Maklerunternehmen, deren Aktivitäten von den Finanzaufsichtsbehörden lizenziert sind und alle Parteien Garantien erhalten.

Heutzutage gibt es einen solchen Broker, der über eine Betriebslizenz verfügt TSB RF. Alpari hat eine besondere Art von Konto erstellt – . Dies ist die Art von Konto, die von einem Händler eröffnet wird, der darauf Geld investieren möchte. Die Statistiken dieses Kontos sind öffentlich und können von allen Anlegern eingesehen und mit anderen verglichen werden. Wenn ein Händler sechs Monate oder ein Jahr lang stabile Gewinne aufweist, ist es sinnvoll, in ihn zu investieren. Die Mindestinvestition beginnt bei 10 $.

In jedes PAMM-Konto kann eine unbegrenzte Anzahl von Anlegern investieren, d. h. der geschäftsführende Händler, und der Gewinn wird proportional zum Beitrag ausgeschüttet.

Wenn Sie investiert haben $100 , und der Manager brachte es in einem Monat 10% Gewinn, dann beträgt Ihr Gewinn 10 % des Betrags Ihrer Einzahlung. Zwar wird der Manager keine große Provision vom Gewinn für die Fernbedienung erhalten. In der Regel liegt dieser bei 20-30 %.

Das Interessante ist, dass die Anzahl der PAMM-Konten groß ist und jeder Anleger durch Investitionen in verschiedene Manager eins erstellen kann.

Eine Person hat verschiedene Möglichkeiten, aus ihrem Kapital zusätzlichen Gewinn zu ziehen. Und das Treuhandmanagement an Börsen oder Aktienmärkten ist definitiv eines der besten. Es ermöglicht eine Vergrößerung Ihrer Finanzen ohne große Schwierigkeiten und ohne Beteiligung an dubiosen Plänen.

Die Vorteile der Treuhandverwaltung werden vor allem kleine und mittlere Anleger zu schätzen wissen, die über andere Einnahmequellen verfügen, aber gleichzeitig beginnen können, zusätzliche Einnahmen zu erzielen, ohne persönliche Zeit in Anspruch zu nehmen. Denn durch Investitionen beispielsweise in einkommensschwache Fonds können sie sich mit minimaler persönlicher Beteiligung langfristig einen kleinen, aber stabilen Gewinn sichern. Daher kann Treuhandmanagement als universelles Mittel zur Kapitalvermehrung angesehen werden, unabhängig davon, wie viel Geld der Anleger in der Tasche hat, zumal es Angebote für jeden Geschmack gibt.

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Das moderne Leben eines erfolgreichen Unternehmers ist eng mit der Börse verbunden. Aus diesem Grund erweitert sich die Auswahl an Finanzinstrumenten für Anleger, die ihre Erträge in diesem Bereich steigern möchten, schrittweise. Bei der Treuhandverwaltung an der Börse oder an Börsen werden spezialisierte Firmen mit der Hauptarbeit betraut.

Merkmale einer Finanztransaktion

Gemäß der Gesetzgebung (Zivilgesetzbuch der Russischen Föderation) handelt es sich bei der Treuhandverwaltung um die Übertragung des Vermögens eines Anlegers an einen zuverlässigen Spezialisten für einen bestimmten Zeitraum, um einen Gewinn zu erzielen. In Russland gibt es dieses Finanzinstrument im richtigen Sinne Ersparnisse erhöhen. Treuhandverwaltung an einer Börse oder Börse hat Unterscheidungsmerkmale– die Möglichkeit, gemeinsam mit dem Unternehmen eine individuelle Strategie zu entwickeln und folgende Tätigkeiten kompetent durchzuführen:

  • sich auf Portfoliokontrollregeln einigen;
  • den Grad der Risiken richtig einschätzen;
  • Wählen Sie die rentabelsten Anlagebedingungen;
  • Bestimmen Sie die Eigenschaften von Wertpapieren (SE) für die Aufnahme in das Portfolio.

Nach Abschluss eines Vertrages mit einem Investment- und Finanzunternehmen erhält eine Person umfassende Informationsunterstützung, rechtliche Unterstützung und Steuerberatung.

Merkmale des Treuhandmanagements im Wertpapierhandel

Treuhandmanagement an der Börse ist die Verwaltung von Wertpapieren oder Kundengeldern zur Erzielung von Erträgen. Der Manager, der die Investition angenommen hat, ist verpflichtet, den Markt zu analysieren, die besten Emittenten sowie den Zeitpunkt und die Dauer der Investition auszuwählen. Die Höhe des Gewinns hängt direkt von der Kompetenz des Auftraggebers und der Marktsituation ab.

Zu den Vertrauensgegenständen an der Börse zählen verschiedene Immobilien (Unternehmen oder Wertpapiere), jedoch kein Geld, es sei denn, die Gesetzgebung der Russischen Föderation sieht dies vor.

Der Anleger erhält folgende Vorteile:

  • bei Bedarf können Sie ungünstige Trends vermeiden;
  • Kombination verfügbar verschiedene Typen Wertpapiere: Optionen, Futures und andere;
  • Es besteht die Möglichkeit, das Anlageportfolio zu erweitern.

Der Verwalter erhält bei der Übertragung des von ihm kontrollierten Eigentums keine Rechte, mit Ausnahme der Veräußerung von Vermögenswerten im Interesse des Anlegers. Der Spezialist erhält für seine Arbeit eine monetäre Vergütung, die vom Nutzen der Transaktion abhängt.

Die Treuhandverwaltung an der Börse (Börse) ist in zwei Kategorien unterteilt: kollektiv und individuell. Diese Kategorie richtet sich an arme Anleger, die ihr Kapital erhöhen möchten, aber keine Möglichkeit dazu haben. Das individuelle Management zeichnet sich dadurch aus, dass das Unternehmen jedes Portfolio separat kontrolliert.

Wie wählt man die richtige Verwaltungsgesellschaft aus?

Die Zukunft des Anlegervermögens hängt maßgeblich von der Kompetenz der Spezialisten ab, in die es übergeht. Es ist sehr wichtig, die richtige Treuhandverwaltungsagentur an der Börse auszuwählen. Bei der Lösung dieser Frage sollten Sie auf mehrere wichtige Punkte achten:

  1. Kunden haben freien Zugang zu den Gewinn- und Verlustrechnungen.
  2. Das Unternehmen verfügt über einen Support-Service, einen guten Ruf und ist schon lange auf dem Markt tätig.
  3. Investoren können nutzen verschiedene Systeme, sodass Sie Geld einzahlen und abheben können.
  4. Die Treuhandgesellschaft verfügt über ein klares Ertragssystem.
  5. Große Menge positives Feedback bisherige Kunden.

Garantieren Sie den Gewinn aus dem Betrachteten FinanzielleTransaktion wird helfen wie richtige Wahl Spezialisten und eine geeignete Art von Fernbedienung auf dem Markt. Um die richtige Entscheidung zu treffen, sollten Sie jeden davon einzeln betrachten.

Merkmale eines Investmentfonds

Ein Investmentfonds ist ein Finanzinstrument, das der strengen Kontrolle einer Verwaltungsorganisation (FSFM) unterliegt. Seine Besonderheit liegt im Zugang von Anlegern mit kleinem Budget zu Wertpapieranlagen. Der Kunde muss nicht ständig die Preise an den Börsen überwachen, Nachrichten überwachen oder Ersparnisse kaufen und verkaufen.

Diese Art der kollektiven Kapitalanlage richtet sich an Personen, die sich mit den Besonderheiten der Finanzverwaltung nicht auskennen (wenn Sie dieses Thema verstehen möchten, lesen Sie dies) oder die keine Zeit haben, ihr Kapital zu verwalten. Ein Anleger kann einen beliebigen Betrag in einen Investmentfonds investieren und erhalten Realeinkommen mehr als von einem Bankkonto. Sein Geld wird mit den übrigen Teilnehmern zusammengelegt, die an der Börse Vertrauen genießen.

Das Einkommen der Aktionäre entsteht durch die Erhöhung des Marktanteils des Anlegers. Wenn sie verkauft werden und einen Gewinn erzielen, riskiert der Anleger sonst einen Verlust. Das endgültige Ergebnis wird jedoch erst nach dem Verkauf der Anteile bekannt gegeben.

Positive Aspekte von Investmentfonds:

  • Zugänglichkeit (Sie können zwischen 1 und 3.000 Rubel investieren);
  • Zuverlässigkeit;
  • Rentabilität;
  • professionelles Management;
  • klare Infrastruktur();
  • strenge staatliche Kontrolle, die Kunden vor unfairer Kapitalverwaltung schützt.

Negative Seiten:

  • hohes Risiko;
  • Kosten für die Registrierung und Sicherheit von Anlagedokumenten;
  • Die Verwaltungsgesellschaft erhält unabhängig von der Marktlage stets Zinsen.

OFBU: Merkmale, positive und negative Seiten

Ein General Bank Management Trust ist eine Art Trust an der Börse, der von der Zentralbank reguliert und kontrolliert wird. Die betreffende Organisation ist keine juristische Person und ihre Aktivitäten unterliegen der Aufsicht Bundesdienst auf den Finanzmärkten.

OFBU sind geeignet für verschiedene Gruppen Investoren und ermöglichen Ihnen, Ihr Geld nicht nur in inländische, sondern auch in ausländische Wertpapiere zu investieren, Edelmetalle, Währung. Dies unterscheidet sie grundsätzlich von Investmentfonds, die der strengen Kontrolle des Föderalen Dienstes für Finanzmärkte (FSFM) unterliegen. Darüber hinaus können Kunden mit Futures Geschäfte auf dem Derivatemarkt tätigen, die ihnen maximalen Gewinn bringen und sie gegen Risiken absichern. Gegenstand der Treuhandverwaltung auf dem Markt im Rahmen eines allgemeinen Treuhandfonds der Bankverwaltung können sein:

  • Geld;
  • Fremdwährung;
  • natürliche Edelsteine ​​und Metalle.

Für die Abrechnung und die Aufbewahrung des Geldes muss der Anleger ein separates Konto eröffnen. Dies garantiert den Schutz der Ersparnisse vor unvorhergesehenen Problemen des Kreditinstituts. Der Gewinn des Anlegers in OFBU hängt von der Rentabilität des Anlagevermögens und der Effizienz des Fondsmanagements ab.

Positive Aspekte von OFBU:

  • tolle Investitionsmöglichkeiten;
  • die Möglichkeit, hohe Gewinne zu erzielen;
  • Einsparungen bei der Verwaltung, Lagerung und Buchhaltung des Eigentums, da alle Verwaltungskosten von der Bank getragen werden;
  • Die Zentralbank kontrolliert die Aktivitäten der jeweiligen Art von Trust an der Börse.

Negative Aspekte von OFBU:

  • geringes Bewusstsein potenzieller Kunden über die Aktivitäten des Fonds;
  • Banken nutzen oft eine riskante Hebelstrategie, sodass der Einleger Gefahr läuft, viel Geld zu verlieren;
  • Grundkenntnisse der Finanzmärkte sind erforderlich.

Besonderheiten des individuellen Treuhandmanagements (IMF)

IMU ist eine Methode zur Kapitalspeicherung und -vermehrung, bei der die vom Anleger an einen kompetenten Spezialisten übertragenen Ersparnisse verwaltet werden. Diese Art von Trust auf dem Markt eignet sich für Personen, die große Summen verwalten.

Bei der Planung einer Strategie berücksichtigen Spezialisten alle Anforderungen des Kunden akzeptables Niveau Risiko, gewünschter Gewinn, eingesetzte Werkzeuge usw. Die IMU verlangt (im Gegensatz zu Investmentfonds) keine Veröffentlichung von Informationen über ihre Aktivitäten. Bezüglich der Besteuerung zahlt der Makler Einkommenssteuer für den Gründer aus dem erzielten Gewinn.

Vorteile von IMU:

  • es besteht keine Notwendigkeit, die Portfoliostruktur zu regeln;
  • individuelle Portfoliobildung für den Kunden;
  • Der Anleger kann sich nicht nur darüber beraten lassen allgemeine Probleme, aber auch speziell für Ihr Portfolio;
  • Bei Bedarf können Sie die Strategie schnell ändern, ohne das Konto zu schließen oder Geld davon abzuheben;
  • Der Kunde hat die Möglichkeit, vierteljährlich einen Bericht über sein Portfolio zu erhalten.

Nachteile von IMU an der Börse:

  • es besteht keine Möglichkeit, das Ergebnis mit den Portfolios anderer Anleger zu vergleichen;
  • Grundkenntnisse über Börse und Finanzen sind erforderlich;
  • Der Service steht nur Großinvestoren zur Verfügung.

Was sind die Vorteile des Forex-Handels?

Der Devisenhandel basiert auf der Erzielung von Gewinnen durch den Kauf und Verkauf von Währungen, deren Kurs je nach den wirtschaftlichen Bedingungen bestimmter Länder regelmäßig höher oder niedriger wird.

Basierend auf den oben genannten Informationen können wir den Schluss ziehen, dass eine Person verschiedene Möglichkeiten hat, zusätzlichen Gewinn zu erzielen. Treuhandverwaltung an Börsen oder Börsen ist eine großartige Möglichkeit, die Größe Ihrer Ersparnisse ohne große Schwierigkeiten zu erhöhen.

Investoren sagen oft, dass es keine so schwierige Aufgabe sei, mindestens 20 % pro Jahr zu investieren. Gleichzeitig gibt es viele Betrüger, die einen viel höheren Prozentsatz anbieten. Ich möchte meine angesammelten Mittel gerne treuhänderisch bei einem Unternehmen anlegen, weiß aber nicht, wie und wen ich wählen soll.

Sag mir, wo ich anfangen soll, worauf ich achten soll? Vielleicht können Sie einen bestimmten Investor oder Fonds empfehlen?

Ich möchte Sie gleich daran erinnern, dass eine hohe Rentabilität in der Regel mit einem hohen Risiko verbunden ist und bei der Verwaltung von Wertpapieren eine Rentabilität nicht garantiert werden kann. Ich erzähle Ihnen, welche Möglichkeiten es bei der Treuhandverwaltung gibt, wie Sie eine Verwaltungsgesellschaft auswählen und warum es gefährlich ist, Ihr Geld einer Privatperson zu geben.

Evgeny Shepelev

Privatinvestor

Über Rentabilität und Risiko

Bei Investitionen besteht ein Zusammenhang zwischen Risiko und Rendite: Je höher die mögliche Rendite, desto höher das Risiko. Denken Sie immer daran, dass hohe Renditen in der Regel mit dem Risiko verbunden sind, Ihre Investition zu verlieren.

Wie einfach es ist, mit 20 % pro Jahr zu investieren, hängt stark von der Situation an der Börse ab. In einem Jahr, in dem der Aktienmarkt um 10 % gestiegen ist, 20 % zu verdienen, ist ein großartiges Ergebnis. 20 % zu verdienen, wenn es um 40 % gewachsen ist, ist ein mittelmäßiges Ergebnis. Ich möchte Sie daran erinnern, dass es Anfang 2015 sogar Bankeinlagen zu 20 % pro Jahr gab.

Die Kapitalrendite muss mit der Inflation, den Einlagenzinsen und der Dynamik des entsprechenden Aktienindex verglichen werden.

Arten der Vertrauensverwaltung

In Russland gibt es im Wesentlichen drei Möglichkeiten, Ihr Geld an Profis zu überweisen, um es zu vermehren. Dabei handelt es sich um Investmentfonds, ein individuelles Anlagekonto bei einem Trust und einen regulären Trust.

Investmentfonds. Das Wesentliche ist einfach: Das Geld vieler Anleger wird in einem Fonds gebündelt, dessen Mittel die Verwaltungsgesellschaft (MC) gemäß der Anlageerklärung in Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte investiert. Der Anleger kontaktiert die Verwaltungsgesellschaft, zahlt Geld ein und erhält Anteile des ausgewählten Fonds. Anschließend können Sie die Anteile einlösen und dafür Geld erhalten. Die Eintrittsschwelle liegt oft bei 1000 RUR.

IIS mit Vertrauensverwaltung. Verwaltungsgesellschaften bieten an, bei ihnen ein solches Konto zu eröffnen, indem sie eine der vorgeschlagenen Anlagestrategien wählen. Die Mittel auf dem Konto werden von der Verwaltungsgesellschaft im Rahmen der gewählten Strategie verwaltet. Diese Option ist aufgrund der Steuervorteile interessant: Sie können 13 % des IIS-Aufstockungsbetrags für ein Jahr erhalten oder auf Einkünfte aus dem IIS überhaupt keine Einkommensteuer zahlen. Die Eintrittsschwelle liegt in der Regel bei 50-100.000 Rubel, wobei pro Kalenderjahr nicht mehr als 1 Million Rubel in ein IIS eingezahlt werden können.

Gewöhnliche Treuhandverwaltung. Diese Option ist nur für vermögende Anleger geeignet. Oft liegt die Eintrittsschwelle bei mehreren Millionen Rubel, wenn es sich um vorgefertigte Strategien handelt. Damit eine Verwaltungsgesellschaft ein wirklich individuelles Anlageportfolio erstellen und verwalten kann, muss seine Größe in zweistelligen Millionen Rubel gemessen werden. Neuerdings sind auch Robo-Advising-Dienste aufgetaucht, die auch Trust Management anbieten, allerdings ist die Einstiegsschwelle deutlich niedriger.

Für welche der drei Optionen Sie sich auch entscheiden, Sie müssen sich an die Verwaltungsgesellschaft wenden. Dies sind professionelle Teilnehmer am Wertpapiermarkt, juristische Personen mit einer Lizenz zur Verwaltung von Wertpapieren.

So wählen Sie eine Verwaltungsgesellschaft aus

In Russland gibt es viele Verwaltungsgesellschaften, die größten sind mit Banken verbunden. Es gibt zum Beispiel „Sberbank Asset Management“, „VTB Capital Asset Management“ und andere. Es gibt auch unabhängige Verwaltungsgesellschaften, zum Beispiel Dokhod, Arsagera.

Viele Unternehmen bieten gleichzeitig Investmentfonds, IIS mit Treuhandverwaltung und normales Treuhandmanagement an.

Darauf sollten Sie bei der Auswahl einer Verwaltungsgesellschaft achten.

Verfügbarkeit einer Lizenz. Besuchen Sie die Website der Verwaltungsgesellschaft und finden Sie dort Informationen über das Unternehmen. Finden Sie heraus, ob es über eine Wertpapierverwaltungslizenz verfügt. Überprüfen Sie, ob auf der Website der Zentralbank im Lizenzregister Informationen über das Unternehmen vorhanden sind.

Zuverlässigkeitsbewertung. Schauen Sie in den Bewertungen, zum Beispiel RA Expert, wie zuverlässig das Unternehmen ist. Maximale Zuverlässigkeit A++ oder AAA. Unter sonst gleichen Bedingungen ist es besser, mit einer Verwaltungsgesellschaft mit einem Rating von A++ bis B++ zusammenzuarbeiten.

Volumen des verwalteten Vermögens. Je höher dieser Indikator ist, desto besser. Für Marktführer sind es Hunderte Milliarden Rubel

Rentabilität. Sie können beispielsweise die Rendite eines Investmentfonds mit der Rendite des entsprechenden Total-Return-Aktienindex (also unter Berücksichtigung von Dividenden) für mindestens mehrere Jahre vergleichen. Je weniger ein Investmentfonds hinter dem Index zurückbleibt, desto besser.

Höhe der Kosten. Beim Vergleich der Produkte mehrerer Verwaltungsgesellschaften ist es besser, eine Gesellschaft mit minimalen Gebühren für die Verwaltung und Ein-/Auszahlung von Geldern zu wählen. Bitte beachten Sie, dass Verwaltungsgebühren auch dann erhoben werden, wenn keine Einnahmen vorliegen.

Einfache Interaktion. Es ist gut, wenn Sie direkt über die Website der Verwaltungsgesellschaft Anteile an Investmentfonds kaufen oder ein individuelles Anlagekonto eröffnen können. Für manche ist es wichtig, dass sich in der Nähe ihres Wohn- oder Arbeitsorts ein Büro der Verwaltungsgesellschaft oder ihres Vertreters befindet.

Sie können einen Teil der Mittel an die Geschäftsführung einer Verwaltungsgesellschaft und einen Teil an eine andere abgeben. Dadurch wird das Risiko eines Geldverlusts aufgrund von Problemen oder Fehlern der Verwaltungsgesellschaft verringert.

Die Rentabilität von Anlagen hängt von der Strategie, der Lage an der Börse, dem Handeln der Verwaltungsgesellschaft und den Provisionen ab.

Einem „privaten Eigentümer“ Geld zu geben, ist ein riskantes Unterfangen

Neben Verwaltungsgesellschaften bieten auch private Eigentümer Treuhandverwaltungsdienste an. Einige Händler und Investoren verwalten das Geld anderer Leute, indem sie für sie gegen eine Provision – normalerweise einen Prozentsatz des Gewinns – Geschäfte tätigen.

Es gibt zwei Hauptoptionen:

  1. Überweisen Sie das Geld an den Manager, er wird damit auf seinem Konto arbeiten. Sie können Ihr gesamtes Geld verlieren, wenn sich herausstellt, dass der Manager ein Betrüger ist.
  2. Gewähren Sie dem Manager Zugriff auf Ihr Brokerage-Konto oder IIS. Die Risiken sind geringer, aber es besteht immer noch die Gefahr, dass Sie aufgrund erfolgloser Transaktionen Geld verlieren.

Die Wahrscheinlichkeit, einem unqualifizierten Manager oder einem Betrüger zu begegnen, ist hoch. Wenn Sie nicht selbst investieren möchten, wenden Sie sich besser an lizenzierte Verwaltungsgesellschaften als an Einzelpersonen. Es ist sicherer.

Wenn Sie Kontakt zu einem „privaten Händler“ aufnehmen möchten, bitten Sie ihn unbedingt um Erfahrungsnachweise und Nachweise über erfolgreiche Investitionen. Dabei kann es sich beispielsweise um ein mehrjähriges Maklergutachten mit Siegel handeln. Vertrauen Sie auf keinen Fall Ihrem Wort, sondern halten Sie Ihre Vereinbarungen schriftlich fest. Es ist sinnvoll, die Bewertungen früherer Kunden des Managers zu lesen.

Sie sollten Ihr gesamtes Geld nicht einem einzigen Manager anvertrauen.

Knapp

Wählen Sie zunächst, was am besten zu Ihnen passt: Investmentfonds, IIS mit Treuhandverwaltung oder reguläres Treuhandmanagement. Jede Option hat ihre Vor- und Nachteile. Beginnen Sie mit den verfügbaren Beträgen und dem Anlagehorizont.

Konzentrieren Sie sich bei der Auswahl einer Verwaltungsgesellschaft auf die Größe der verwalteten Fonds, die Höhe der Provisionen und die einfache Interaktion. Das Unternehmen muss über eine Lizenz zum Betrieb der Wertpapierverwaltung verfügen.

Die Zusammenarbeit mit privaten Managern ist riskanter: Sie können einem Betrüger begegnen.

Bei der Verwaltung von Wertpapieren ist es verboten, die Rentabilität zu garantieren. Daten über die Rentabilität der Vergangenheit erlauben uns keine Rückschlüsse auf die Rentabilität der Zukunft.

Wenn Sie eine Frage zu persönlichen Finanzen, Luxuskäufen oder Familienbudget haben, schreiben Sie an: [email protected]. Für die Meisten interessante Fragen Wir werden im Tagebuch antworten.

Das Treuhandmanagement an der Börse ist eine der Anlagemöglichkeiten, die mich interessiert. Diese Methode ermöglicht es mir nicht nur, meinen Kopf vom Studium eines weiteren Themas zu befreien, sondern spart auch Geld, während ich lerne, wie man es macht.

Schauen wir uns das Thema Treuhandmanagement an der Börse an, betrachten seine Besonderheiten und wählen Ihren eigenen Anlageweg.

Schauen wir uns zunächst an, was die Moskauer Börse ist. Mit anderen Worten: MICEX. Dies ist eine russische Börse, die 1992 gegründet wurde und auf den Börsenhandel auf dem Wertpapiermarkt ausgerichtet ist. Anschließend fusionierte die Börse mit ähnlichen Börsen und gründete eine Finanzholdinggesellschaft, die wir bereits als Moskauer Börse kennen.

Der Handel an der Moskauer Börse erfolgt in mehrere Richtungen:

  • Wertpapiere
  • Währung
  • Edelmetalle
  • Waren mit hoher Nachfrage
  • Derivative Finanzinstrumente.

Es ist unmöglich, an der Börse selbst zu handeln, geschweige denn, dort Geld zu investieren. Zu diesem Zweck gibt es spezielle lizenzierte Brokerage-Plattformen, die Aktivitäten durchführen. Dennoch steht der Kauf und Verkauf von Aktien nur den Aktienhändlern selbst zur Verfügung. An dieser Moment Solche Websites funktionieren nicht wie Forex-Broker als PAMM-Konten, sodass Sie in jedem Fall über eine Treuhandverwaltung an der Börse investieren müssen.

Dazu müssen Sie einen Händler oder Manager finden, Verwaltungsgesellschaft. Es gibt solche Unternehmen. Zum Beispiel Investmentfonds, die Wertpapiere oder Indizes kaufen oder mit etwas anderem Geld verdienen. Sie können in sie investieren. Aber nach den neuesten Statistiken, die ich mir angesehen habe, ist die Rentabilität dieses Instruments zu gering, um es als Investition zu betrachten. Um Kapital zu erhalten, ist es möglich, aber selbst dann müssen Sie aus mehreren auswählen. Persönlich hatte ich keine Erfahrung mit solchen Investitionen. Und aufgrund ihres Abwärtstrends bin ich im Moment nicht interessiert.

Eine andere Möglichkeit ist das Individual Trust Management. Hier ist es wichtig, einen guten Manager zu finden. Immer mehr Händler handeln an der Börse. Einige von ihnen kamen gerade wegen des stabileren und verständlicheren Marktes vom Forex.

Dennoch sind Forex, MICEX und Wertpapiere für mich persönlich ein dunkler Wald, in dem ich mich in drei Birken verlieren könnte. Aus diesem Grund wähle ich Methoden des Vertrauensmanagements.

Dennoch gibt es bei dieser Anlagemethode einige Nachteile:

  • Es ist unmöglich, Portfolios mit anderen Anlegern zu vergleichen
  • Hohe Kosten für den Zugriff auf den Dienst.

Es gibt aber dennoch einige Vorteile:

  • Sie können persönlich mit dem Händler kommunizieren und verstehen, ob es sich lohnt, mit ihm zusammenzuarbeiten oder nicht.
  • Sie können einen Bericht über alle Transaktionen auf dem Wertpapiermarkt für einen Tag, eine Woche oder einen Monat einsehen, je nachdem, wie der Manager selbst arbeitet.
  • Fähigkeit, mit mehreren Händlern unabhängig voneinander zusammenzuarbeiten.

Dies ist der Fall, wenn Sie mit mehreren Händlern zusammenarbeiten. Viele von ihnen haben einen recht hohen Standard und sind bereit, für mindestens tausend Dollar und mehr mit Ihnen zusammenzuarbeiten.

Ich habe Glück gehabt. Ich habe derzeit einen Händler gefunden, der mit Anlagen mit weniger Kapital arbeitet. Für diese Investitionsschwelle wurde sie auf 10.000 Rubel gesenkt, was viel günstiger ist als bei vielen anderen. und das ist gut. Und er handelt schon seit langer Zeit und auf seine ganz persönliche, bewährte Art und Weise. Er wurde hierfür speziell geschult und arbeitet bereits seit mehreren Jahren an der Moskauer Börse.

Es gab Abschwünge, aber jetzt ist es stabil und garantiert mindestens 40 % pro Jahr. Für diejenigen, die mehr als 100.000 Rubel investieren, besprechen wir zusätzliche Bedingungen, entsprechend ist der Prozentsatz höher. Sie können über Sergei Kamenetsky lesen



 

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